Manajemen Aset dan Liabilitas ALMA Perbankan Syariah
Kuasai strategi mitigasi risiko likuiditas dan penataan portofolio aset liabilitas berprinsip syariah secara terukur
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 17–18 November 2026
- Format
- Tatap Muka / Daring
GASTentangTentang program
Pengelolaan aset dan liabilitas pada institusi perbankan syariah membutuhkan kecermatan dalam menyeimbangkan profitabilitas dengan kepatuhan syariah. Praktisi dituntut menguasai struktur neraca secara menyeluruh agar terhindar dari potensi pelanggaran larangan riba, gharar, dan maysir.
Program ini membedah teknik mitigasi risiko pasar, risiko likuiditas, serta ketidakcocokan jangka waktu pendanaan dan pembiayaan. Melalui pemahaman mendalam atas akad syariah dan instrumen pasar uang, peserta dapat merumuskan kebijakan alokasi dana yang sehat dan berkelanjutan.
Peserta mempraktikkan simulasi analisis kesenjangan neraca serta penyusunan skenario penanganan risiko menggunakan data industri riil. Pelatihan ini memberi bekal aplikatif bagi penyusunan rekomendasi strategis dalam komite pengelolaan aset dan liabilitas institusi.
Untuk siapa program ini
- Staf dan pengelola manajemen aset liabilitas pada perbankan atau unit usaha syariah
- Analis risiko dan kepatuhan yang menangani pengawasan likuiditas institusi syariah
- Auditor internal serta konsultan keuangan yang memeriksa tata kelola perbankan syariah
- Manajer keuangan dan treasury yang bertanggung jawab atas penempatan portofolio dana
Outline materi
01 Prinsip Dasar dan Kerangka Kerja ALMA Syariah
- Ruang lingkup ALMA syariah serta komparasinya dengan perbankan konvensional
- Penerapan batasan kepatuhan syariah dalam penataan struktur neraca keuangan
- Tugas dan fungsi Komite ALCO serta koordinasi dengan Dewan Pengawas Syariah
02 Pemetaan dan Mitigasi Risiko Neraca Finansial
- Identifikasi risiko likuiditas serta penanganan ketidakcocokan profil arus kas
- Dinamika risiko tingkat imbal hasil dan sensitivitas pergeseran pasar
- Pengendalian displaced commercial risk pada simpanan berbasis bagi hasil
03 Instrumen Pengelolaan Aset dan Liabilitas
- Penggunaan instrumen pasar uang antarbank syariah dan penerbitan sukuk
- Pengelolaan pembiayaan berbasis akad mudharabah, musyarakah, dan murabahah
- Penyelarasan tenor pendanaan simpanan dengan penyaluran pembiayaan nasabah
04 Teknik Pemodelan dan Simulasi Likuiditas
- Metode analisis gap likuiditas dan sensitivitas margin pembiayaan
- Penerapan rasio likuiditas wajib sesuai regulasi otoritas jasa keuangan
- Penyusunan skenario uji ketahanan finansial dalam kondisi krisis likuiditas
05 Penyusunan Strategi dan Pelaporan Rapat ALCO
- Penyusunan format laporan posisi ALMA untuk jajaran manajemen eksekutif
- Bedah studi kasus penanganan defisit likuiditas pada bank syariah
- Perumusan rekomendasi tindak lanjut kebijakan penetapan pricing produk
Metode penyampaian
- Pemaparan konsep dan regulasi pengelolaan aset liabilitas syariah
- Simulasi perhitungan gap likuiditas menggunakan lembar kerja komputer
- Diskusi interaktif telaah kasus posisi neraca perbankan
- Latihan perumusan strategi portofolio untuk simulasi rapat komite
- Konsultasi bebas pasca-pelatihan untuk penerapan materi di tempat kerja
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan akuntansi, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul & handout digital "Manajemen Aset dan Liabilitas ALMA Perbankan Syariah"
- e-Certificate dan sertifikat cetak "Manajemen Aset dan Liabilitas ALMA Perbankan Syariah"
- Materi presentasi dan studi kasus siap pakai
- 2x rehat kopi dan 1x makan siang per hari (kelas tatap muka)
- Training kit: tas, blocknote, dan alat tulis
- Konsultasi bebas dengan fasilitator melalui grup pasca-pelatihan
- Dokumentasi foto kegiatan
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel Fortuna Grande Malioboro
Rp 5.750.000 / peserta
JakartaHotel Amaris La Codefin Kemang
Rp 6.250.000 / peserta
SurabayaHotel Neo Gubeng
Rp 6.250.000 / peserta
BandungHotel Neo Dipatiukur
Rp 6.250.000 / peserta
BaliHotel Ibis Kuta
Rp 7.250.000 / peserta
LombokHotel Jayakarta Lombok
Rp 7.250.000 / peserta
DaringZoom Meeting (kelas interaktif)
Rp 3.500.000 / peserta
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Manajemen Aset dan Liabilitas ALMA Perbankan Syariah dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Surabaya, Bandung, Bali dan Lombok, serta kelas daring. Batch terdekat 17–18 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Simulasi perhitungan gap likuiditas sangat aplikatif dan langsung mempermudah pemetaan risiko neraca di unit kerja kami.”
Raden Arya Dewangkara
Analis Manajemen Risiko
“Penjelasan instrumen sukuk dan akad bagi hasil dibahas secara runtut sehingga memudahkan pengambilan keputusan portofolio.”
Meutia Chairunnisa
Manajer Treasury
“Materi regulasi serta studi kasus ALCO memberi panduan konkret dalam mengaudit kepatuhan syariah pada neraca bank.”
Baskoro Hadi Pranoto
Auditor Kepatuhan Finansial
Pertanyaan umum
Apa perbedaan pokok antara ALMA syariah dan bank konvensional
ALMA syariah mengelola risiko likuiditas dan margin tanpa instrumen berbasis suku bunga, serta mengacu pada akad syariah seperti bagi hasil dan jual beli yang diawasi dewan pengawas.
Apakah peserta harus memiliki latar belakang perbankan syariah
Pemahaman dasar mengenai akuntansi atau operasional perbankan akan membantu, namun materi dimulai dari konsep mendasar sebelum masuk ke simulasi teknis.
Alat bantu apa yang digunakan selama sesi simulasi neraca
Pelatihan menggunakan aplikasi lembar kerja seperti spreadsheet untuk melakukan pemodelan gap likuiditas dan analisis sensitivitas portofolio.
Bagaimana bentuk bahan ajar yang didapatkan peserta
Peserta menerima modul pembelajaran komprehensif, lembar kerja simulasi perhitungan, serta dokumen rangkuman studi kasus industri.
Apakah materi pelatihan dapat disesuaikan untuk kegiatan in-house
Materi dapat diselaraskan dengan fokus portofolio produk serta regulasi internal institusi Anda melalui skema in-house.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Pelatihan Dasar ALMA Bank Syariah
Pahami konsep, prinsip, dan praktik Asset and Liability Management (ALMA) dalam perbankan syariah untuk pengelolaan risiko dan profitabilitas yang
Fundamental Operasional dan Akad Multifinance Syariah
Kuasai skema akad pembiayaan syariah, aspek legal kontrak, dan kalkulasi bagi hasil sesuai regulasi industri
Aspek Legal Lembaga Keuangan Syariah
Pahami dan terapkan kerangka hukum syariah untuk memastikan kepatuhan, efisiensi, dan penyelesaian sengketa yang efektif dalam operasional lembaga keuangan syariah.
Tertarik dengan program Manajemen Aset dan Liabilitas ALMA Perbankan Syariah?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.