Manajemen Risiko dan Analisis Kelayakan Kredit Komprehensif
Tingkatkan ketajaman evaluasi kelayakan debitur untuk menekan rasio kredit bermasalah secara terukur.
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 17–18 November 2026
- Format
- Tatap Muka / Daring
GASTentangTentang program
Pengelolaan risiko kredit memegang peranan krusial dalam menjaga stabilitas arus kas serta kesehatan portofolio pembiayaan lembaga keuangan maupun perusahaan. Analisis kredit yang komprehensif menuntut evaluasi menyeluruh terhadap kemauan dan kemampuan bayar calon debitur.
Program ini membekali peserta dengan keterampilan membaca pola mutasi rekening, mengaudit kewajaran laporan keuangan, serta memproyeksikan laba rugi debitur. Peserta juga mempelajari teknik verifikasi kualitatif guna mendeteksi potensi manipulasi data sedini mungkin.
Melalui studi kasus nyata dan simulasi perhitungan rasio keuangan, peserta mampu menyusun rekomendasi limit kredit secara objektif. Hasil evaluasi yang terstruktur membantu institusi meminimalkan tingkat gagal bayar serta mengoptimalkan imbal hasil.
Untuk siapa program ini
- Analis kredit dan petugas penilai kelayakan pembiayaan.
- Account officer dan relationship manager di sektor perbankan atau pembiayaan.
- Staf manajemen risiko dan pemulihan kredit bermasalah.
- Manajer keuangan dan penagihan piutang di sektor komersial.
Outline materi
01 Fondasi Manajemen Risiko dan Kerangka Analisis Kredit
- Prinsip trade-off antara profitabilitas dan mitigasi risiko pembiayaan
- Penerapan kerangka 5C dalam menyaring profil debitur
- Identifikasi faktor pemicu kredit macet sejak tahap awal
02 Analisis Rekening Koran dan Proyeksi Arus Kas
- Teknik membaca pola transaksi dan kebiasaan mutasi rekening
- Metode identifikasi rekayasa rekening fisik maupun digital
- Estimasi kemampuan membayar riil berbasis perputaran saldo
03 Evaluasi Kritis Laporan Keuangan Debitur
- Pemeriksaan kewajaran pos neraca dan laporan laba rugi
- Analisis rasio likuiditas, solvabilitas, dan arus kas operasional
- Deteksi dini tanda bahaya penurunan kinerja keuangan
04 Verifikasi Kualitatif dan Penilaian Profil Bisnis
- Teknik wawancara mendalam dan verifikasi referensi bisnis
- Evaluasi model bisnis, rantai pasok, dan posisi persaingan debitur
- Penyusunan daftar periksa investigasi karakter calon peminjam
05 Pemantauan Portofolio dan Penanganan Kredit Macet
- Penyusunan sistem peringatan dini untuk akun berisiko tinggi
- Strategi restrukturisasi dan penyelamatan fasilitas kredit
- Mitigasi aspek legal dalam eksekusi jaminan dan penagihan
Metode penyampaian
- Pemaparan konsep dan regulasi manajemen risiko
- Bedah kasus laporan keuangan dan rekening koran nyata
- Simulasi perhitungan rasio kelayakan pembiayaan
- Diskusi interaktif penanganan debitur bermasalah
- Latihan penyusunan kertas kerja evaluasi kredit
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan akuntansi, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul & handout digital "Manajemen Risiko dan Analisis Kelayakan Kredit Komprehensif"
- e-Certificate dan sertifikat cetak "Manajemen Risiko dan Analisis Kelayakan Kredit Komprehensif"
- Materi presentasi dan studi kasus siap pakai
- 2x rehat kopi dan 1x makan siang per hari (kelas tatap muka)
- Training kit: tas, blocknote, dan alat tulis
- Konsultasi bebas dengan fasilitator melalui grup pasca-pelatihan
- Dokumentasi foto kegiatan
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel Fortuna Grande Malioboro
Rp 5.750.000 / peserta
JakartaHotel Amaris La Codefin Kemang
Rp 6.250.000 / peserta
SurabayaHotel Neo Gubeng
Rp 6.250.000 / peserta
BandungHotel Neo Dipatiukur
Rp 6.250.000 / peserta
BaliHotel Ibis Kuta
Rp 7.250.000 / peserta
LombokHotel Jayakarta Lombok
Rp 7.250.000 / peserta
DaringZoom Meeting (kelas interaktif)
Rp 3.500.000 / peserta
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Manajemen Risiko dan Analisis Kelayakan Kredit Komprehensif dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Surabaya, Bandung, Bali dan Lombok, serta kelas daring. Batch terdekat 17–18 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Metode bedah rekening koran sangat aplikatif untuk mendeteksi rekayasa mutasi saldo calon nasabah.”
Hendra Gunawan
Senior Credit Analyst
“Latihan analisis rasio keuangan membantu saya menyusun rekomendasi limit pembiayaan dengan lebih percaya diri.”
Ratna Kusumaningtyas
Account Officer Komersial
“Penyusunan indikator peringatan dini kredit bermasalah sangat membantu evaluasi portofolio harian kami.”
Dimas Prasetyo
Spesialis Manajemen Risiko
Pertanyaan umum
Apakah materi mencakup teknik membaca mutasi rekening koran
Ya, peserta mempelajari teknik membaca kebiasaan transaksi serta mengidentifikasi indikasi rekayasa rekening.
Apakah pelatihan ini relevan untuk sektor non-perbankan
Pelatihan ini sangat relevan bagi praktisi pembiayaan, multi-finance, maupun tim penagihan piutang perusahaan komersial.
Apa saja perangkat analisis yang akan dipelajari peserta
Peserta mempraktikkan matriks evaluasi 5C, analisis rasio keuangan, arus kas, dan kertas kerja verifikasi kualitatif.
Apakah peserta perlu memiliki latar belakang akuntansi mendalam
Pemahaman dasar keuangan membantu, namun materi disajikan langkah demi langkah dari konsep dasar hingga praktik perhitungan.
Apakah tersedia sesi diskusi pasca-pelatihan
Ya, penyelenggara memfasilitasi sesi konsultasi bebas pasca-pelatihan untuk mendiskusikan implementasi materi di tempat kerja.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Analisis Kredit, Monitoring, dan Pemecahan Masalah
Kuasi teknik analisis kredit, monitoring efektif, dan strategi penyelesaian kredit bermasalah untuk meminimalkan risiko keuangan.
Analisis Laporan Keuangan untuk Counterparty Corporate
Kuasai analisis laporan keuangan untuk menilai kesehatan finansial, mengidentifikasi risiko, dan membuat keputusan kredit yang solid.
Analisis Kredit Menengah
Tingkatkan akurasi penilaian kelayakan kredit, minimalkan risiko kerugian, dan optimalkan pengelolaan portofolio kredit Anda.
Tertarik dengan program Manajemen Risiko dan Analisis Kelayakan Kredit Komprehensif?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.