Keuangan, Pajak & Audit
Pelatihan Analisa Kredit dan Manajemen Risiko Kredit
Tingkatkan kemampuan Anda dalam menganalisis kelayakan kredit dan mengelola risiko kredit untuk menjaga kesehatan portofolio piutang.
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 14–15 Oktober 2026
- Format
- Tatap Muka
GASTentangTentang program
Analisis kredit memegang peranan vital dalam menjaga kualitas portofolio piutang dan mengendalikan tingkat risiko. Kemampuan ini menjadi krusial untuk mengevaluasi kesediaan dan kapasitas calon debitur dalam memenuhi kewajiban pembayaran mereka. Proses ini melibatkan penelaahan menyeluruh terhadap karakter debitur, kondisi laporan keuangan, operasional bisnis, serta lingkungan bisnis secara keseluruhan. Selain itu, analisa rekening dan proyeksi laba rugi juga menjadi bagian integral, baik untuk pemberian kredit perorangan, korporasi, maupun wiraswasta.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam dan keterampilan praktis dalam menganalisis kredit dan mengelola risiko yang menyertainya. Anda akan mempelajari berbagai teknik evaluasi, mulai dari analisis fundamental hingga kualitatif, guna membuat keputusan kredit yang tepat. Dengan bekal ini, diharapkan Anda mampu mengidentifikasi potensi risiko sejak dini dan mengembangkan strategi efektif untuk mitigasinya.
Melalui program ini, peserta akan dibimbing untuk menguasai aspek-aspek utama dalam analisis kredit, termasuk bagaimana membaca dan menafsirkan laporan keuangan, menilai karakter debitur, serta menganalisis pola transaksi rekening. Penekanan juga diberikan pada teknik praktis seperti wawancara, kunjungan lapangan, pemeriksaan referensi, dan business checking. Pada akhirnya, pelatihan ini bertujuan untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam memonitor kredit yang sedang berjalan dan menangani kredit bermasalah secara strategis.
Untuk siapa program ini
- Credit Analyst
- Account Officer
- Relationship Manager
- Manajer Kredit
- Staf Perbankan dan Lembaga Keuangan
- Individu yang berkecimpung dalam pengelolaan piutang
Outline materi
01 Fundamentals of Credit Risk Management
- Profitability vs Risk
- Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit
- Faktor utama penyebab kredit macet
- Matriks analisa kredit
- Piranti analisa kredit: analisa laporan keuangan, analisa rekening, estimasi laba rugi, kunjungan, referensi dan checking
02 Six C’s of Credit Analysis
- Penerapan six c’s of credit analysis pada pekerjaan sehari-hari
- Pembahasan studi kasus dan latihan six c’s of credit analysis
03 Analisa Rekening dan Estimasi Laba Rugi
- Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening
- Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi)
- Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening
- Mengestimasi laba rugi
04 Financial Statement Analysis
- Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan
- Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan
- Analisa rasio dan cash flow
- Menentukan kemampuan membayar
- Memahami permasalahan finansial di masa yang akan datang
05 Qualitative Analysis
- Analisa karakter dan kemauan membayar
- Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking
- Teknik analisa bisnis:
- - Management
- - Operating, capital and corporate finance strategies
- - Competitive advantages & cost position
- - Product/service
- - Customer/supplier concentration
- Analisa faktor eksternal
- Teknik praktis analisa kualitatif (Check List Pertanyaan)
06 Writing an Effective Credit Review
- Penerapan writing an effective credit review pada pekerjaan sehari-hari
- Pembahasan studi kasus dan latihan writing an effective credit review
07 Monitoring Credit
- Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (Warning Signals)
- Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan
- Financial distress
08 Debt Management Skills
- Analisa kredit macet dan penyelesaiannya
- Aspek legal yang harus diperhatikan
09 Case Study
- Analisa Laporan Keuangan
- Analisa Rekening
- Estimasi Laba Rugi
- Analisa Kualitatif
Metode penyampaian
- Presentasi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Evaluasi
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan perkreditan, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul / Handout
- Flashdisk
- Sertifikat
- Tas Training
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2xCoffee Break & 1 Lunch, Dinner
- Souvenir Exclusive
- Training room full AC and Multimedia
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel 101
Rp 6.000.000 / peserta
JakartaHotel Amaris Kemang
Rp 6.000.000 / peserta
BandungHotel Neo Dipatiukur
Rp 6.000.000 / peserta
BaliHotel Ibis Kuta
Rp 6.000.000 / peserta
SurabayaHotel Amaris, Ibis Style
Rp 6.000.000 / peserta
LombokSentosa Resort
Rp 6.000.000 / peserta
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Pelatihan Analisa Kredit dan Manajemen Risiko Kredit dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali, Surabaya dan Lombok. Batch terdekat 14–15 Oktober 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Pelatihan ini sangat komprehensif, khususnya pada bagian studi kasus yang membuat saya lebih percaya diri dalam melakukan analisa risiko kredit secara mendalam.”
Nova Negara Silaban
Analis Kredit
“Materi tentang deteksi rekayasa rekening sungguh membuka wawasan. Kini saya punya teknik praktis untuk mengidentifikasi potensi masalah lebih awal.”
Theresia Yustina Sumarlin
Supervisor Pembiayaan
“Pendekatan kualitatif dan teknik wawancara yang diajarkan sangat relevan dengan pekerjaan saya sehari-hari. Instruktur juga sangat berpengalaman.”
Tirtadjaja Hambali
Manajer Cabang
Pertanyaan umum
Apa saja manfaat utama yang akan saya peroleh dari pelatihan ini
Anda akan memahami peran analisis kredit, menguasai teknik analisis laporan keuangan dan rekening, serta mengembangkan strategi untuk mengatasi kredit bermasalah.
Siapa saja yang cocok mengikuti program pelatihan ini
Pelatihan ini sangat direkomendasikan untuk analis kredit, account officer, relationship manager, manajer kredit, serta staf perbankan dan lembaga keuangan.
Apakah ada studi kasus dalam pelatihan ini
Ya, pelatihan ini mencakup studi kasus komprehensif untuk menganalisis laporan keuangan, rekening, estimasi laba rugi, dan aspek kualitatif.
Berapa lama durasi pelaksanaan pelatihan ini
Pelatihan ini berlangsung selama 2 hari penuh.
Apakah tersedia opsi in-house training untuk perusahaan
Ya, kami menyediakan paket in-house training yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan anggaran perusahaan Anda.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Pelatihan Analisis Laporan Keuangan Efektif
Kuasai teknik analisis keuangan untuk evaluasi kondisi perusahaan, pengambilan keputusan strategis, dan pemahaman posisi di industri.
Pelatihan Analisis Kredit Korporasi
Dapatkan pemahaman mendalam tentang evaluasi laporan keuangan, analisis arus kas, dan prediksi kegagalan bisnis untuk pengambilan keputusan strategis.
Pelatihan Analisis Kredit Korporasi
Kuasi kemampuan vital dalam menganalisis laporan keuangan, arus kas, dan memprediksi kegagalan bisnis untuk pengambilan keputusan strategis yang
Tertarik dengan program Pelatihan Analisa Kredit dan Manajemen Risiko Kredit?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.