Keuangan, Pajak & Audit

Pelatihan Analisa Kredit Korporasi

Pelajari teknik komprehensif untuk mengevaluasi kelayakan kredit korporasi guna meminimalkan risiko dan meningkatkan kualitas portofolio pinjaman.

Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses

Durasi: 2 hari
Jadwal terdekat: 14–15 Oktober 2026
Format: Tatap Muka

GASTentang

Tentang program

Sektor perbankan saat ini menghadapi tantangan signifikan terkait peningkatan Non-Performing Loan (NPL) dan kebutuhan restrukturisasi kredit. Fenomena ini dipicu oleh berbagai faktor, mulai dari gejolak ekonomi global yang merembet ke dalam negeri hingga kasus-kasus fraud internal, serta kurangnya ketepatan dalam menganalisis proposal kredit calon debitur. Kondisi ini menuntut bank untuk semakin cermat dalam proses penyaluran kredit demi menjaga kelancaran pembayaran dan memitigasi risiko kerugian.

Peran analis kredit menjadi krusial dalam menilai proposal dari calon debitur, khususnya di segmen korporasi. Analisis yang mendalam bertujuan untuk menjaga rasio NPL tetap rendah sekaligus mendukung pertumbuhan penyaluran kredit yang sehat. Keberhasilan dalam analisis kredit bergantung pada kemampuan menilai aspek kemauan dan kapabilitas membayar calon debitur, yang mencakup evaluasi karakter, laporan keuangan, operasional bisnis, kondisi pasar, hingga proyeksi finansial dan analisis rekening.

Program pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan metodologi dan alat analisis kredit yang efektif. Peserta akan diajarkan cara mengidentifikasi potensi risiko, mengevaluasi kinerja keuangan, serta memahami pola transaksi yang mengindikasikan kesehatan atau masalah pada debitur korporasi. Dengan demikian, keputusan pemberian kredit dapat didasarkan pada penilaian yang solid dan terukur, mendukung stabilitas dan profitabilitas bank.

Untuk siapa program ini

Staf hingga manajer yang terlibat dalam analisa kredit perusahaan
Staf dan supervisor yang menjalankan proses ini di unit kerjanya

Outline materi

01 Dasar-Dasar Manajemen Risiko Kredit
- Hubungan antara Profitabilitas dan Risiko
- Korelasi antara Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis, dan Risiko Kredit
- Faktor-Faktor Utama Penyebab Kredit Bermasalah
- Penerapan Prinsip KYC (Know Your Customer), KYCC (Know Your Customer's Customer), KYB (Know Your Business), KYN (Know Your Network) dalam Analisa Kredit
- Instrumen Analisa Kredit: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan Lapangan, Verifikasi Referensi, dan Proses Checking
02 Pendekatan Analisa Kredit & Estimasi Keuangan
- Metode Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5C, 7P, 3R, Analisis SWOT, Analisis PEST, dan Aspek-Aspek Perkreditan
- Analisa Rekening dan Estimasi Laba Rugi
- Pemahaman Karakteristik Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
- Deteksi Rekayasa Rekening (Aspek Fisik dan Transaksi)
- Teknik Analisa Kemampuan Membayar Berdasarkan Data Rekening
- Metode Estimasi Laba Rugi
03 Analisis Laporan Keuangan
- Pemahaman Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
- Teknik Cepat untuk Mengidentifikasi Permasalahan dalam Laporan Keuangan
- Analisa Rasio Keuangan
- Analisa Tren (Horizontal dan Vertikal)
- Mengantisipasi Masalah Keuangan di Masa Depan
04 Analisis Kualitatif
- Analisa Karakter dan Kemauan Membayar Debitur
- Teknik Wawancara, Verifikasi Referensi, Kunjungan Lapangan, dan Pemeriksaan Bisnis
- Analisa Bisnis Berdasarkan Sektor Industri (Perdagangan, Jasa, Manufaktur, Pertambangan, Minyak & Gas, Perkebunan)
- Analisa Faktor Eksternal
- Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Penggunaan Check List Pertanyaan)
05 Deteksi Fraud Laporan Keuangan
- Penggunaan Rasio untuk Deteksi Fraud Laporan Keuangan
- Indeks Hari Penjualan dalam Piutang (DSRI)
- Indeks Margin Kotor (GMI)
- Indeks Kualitas Aset (AQI)
- Indeks Pertumbuhan Penjualan (SGI)
- Indeks Beban Penjualan, Umum, dan Administrasi (SGAEI)
- Pengukuran Tingkat Risiko Kebangkrutan Debitur
06 Monitoring Kredit
- Teknik Deteksi Dini Permasalahan Kredit (Early Warning Signals)
- Faktor-Faktor Utama yang Perlu Diperhatikan
- Manfaat Sistem Peringatan Dini (EWS) bagi Perbankan
- Hubungan dan Cara Kerja EWS dengan Deteksi Dini Fraud Kredit
- Kerangka Kerja EWS
- Pihak-Pihak yang Berperan dalam EWS
- Studi Kasus: Analisa Kredit Komprehensif

Metode penyampaian

Pre test
Presentasi
Diskusi
Studi Kasus
Post test
Evaluasi

Video pembelajaran

Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan perbankan, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.

Solusi Pelatihan dan Sertifikasi Kompetensi Terbaik bersama PT Gerbang Akselerasi Sukses. Pengenalan layanan pelatihan dan sertifikasi kompetensi PT Gerbang Akselerasi Sukses, dari kelas publik bulanan di enam kota hingga in-house training yang dirancang mengikuti kebutuhan perusahaan.

Fasilitas

Modul / Handout
Flashdisk
Sertifikat
Tas Training
Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
2xCoffee Break & 1 Lunch, Dinner
Souvenir Exclusive
Training room full AC and Multimedia

Lokasi & investasi

Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.

Tatap Muka

YogyakartaHotel 101

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

JakartaHotel Amaris Kemang

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

BandungHotel Neo Dipatiukur

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

BaliHotel Ibis Kuta

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

SurabayaHotel Amaris, Ibis Style

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

LombokSentosa Resort

Rp 6.000.000 / peserta

Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.

Jadwal batch 2026 – 2027

Kelas publik Pelatihan Analisa Kredit Korporasi dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali, Surabaya dan Lombok. Batch terdekat 14–15 Oktober 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.

14–15 Oktober 20264–5 November 20262–3 Desember 20267–8 Januari 202711–12 Februari 20274–5 Maret 20278–9 April 20276–7 Mei 202710–11 Juni 20278–9 Juli 20275–6 Agustus 20279–10 September 2027

Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.

Ulasan peserta

4.7 / 5 · 3 ulasan

“Pelatihan ini sangat komprehensif, membantu saya mempertajam kemampuan dalam menganalisis laporan keuangan dan mendeteksi potensi risiko kredit korporasi secara lebih akurat.”

Rashid Irawan Mangunkusumo

Analis Kredit Senior

“Materi tentang Early Warning System sangat praktis dan relevan dengan tantangan saat ini. Saya jadi lebih percaya diri dalam memantau portofolio kredit saya.”

Vinod Kumar Agarwal

Relationship Manager

“Pendekatan studi kasus yang interaktif membuat materi mudah dipahami. Saya mendapatkan banyak wawasan baru mengenai analisis kualitatif dan kuantitatif.”

Chang Mei

Credit Reviewer

Pertanyaan umum

Siapa saja yang cocok mengikuti pelatihan ini

Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi staf hingga manajer yang memiliki keterlibatan langsung dalam proses analisis kredit untuk segmen korporasi di lembaga keuangan.

Apakah pelatihan ini mencakup studi kasus nyata

Ya, program ini dilengkapi dengan studi kasus komprehensif yang dirancang untuk memberikan pengalaman praktis dalam menganalisis kredit korporasi secara menyeluruh.

Metode apa yang digunakan dalam pelatihan ini

Pelatihan menggunakan kombinasi pre-test, presentasi interaktif, diskusi kelompok, studi kasus, post-test, dan evaluasi untuk memastikan pemahaman maksimal peserta.

Bagaimana cara mendeteksi fraud melalui laporan keuangan

Peserta akan diajarkan teknik khusus menggunakan rasio keuangan seperti DSRI, GMI, AQI, SGI, dan SGAEI untuk mengidentifikasi indikasi kecurangan dalam laporan keuangan debitur.

Apakah ada materi tentang monitoring kredit yang sedang berjalan

Tentu, pelatihan ini mencakup modul khusus mengenai teknik monitoring kredit, deteksi dini permasalahan (EWS), dan faktor-faktor kunci yang harus diperhatikan untuk menjaga kualitas kredit.