Keuangan, Pajak & Audit
Pelatihan Analisis Kredit Mikro Strategi Praktis, Pemantauan, dan Solusi Masalah
Kuasi teknik praktis menganalisis kelayakan kredit mikro, memantau portofolio, dan menyelesaikan masalah kredit bermasalah secara efektif.
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 14–15 Oktober 2026
- Format
- Tatap Muka
GASTentangTentang program
Sektor kredit mikro dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) memerlukan pendekatan analisis yang spesifik dan praktis untuk menentukan kelayakan pemberian pinjaman. Pelatihan ini dirancang untuk membekali para profesional dengan metodologi efektif dalam mengevaluasi kebutuhan, kapasitas pembayaran, serta karakter calon debitur sebagai dasar utama dalam pengambilan keputusan kredit mikro.
Para peserta akan dibimbing melalui teknik-teknik esensial untuk melakukan analisis komprehensif, mulai dari identifikasi potensi risiko hingga penilaian kemampuan pengembalian. Pelatihan ini juga akan membahas strategi pemantauan pasca-pencairan kredit, cara mengumpulkan informasi relevan, memberikan pembinaan yang tepat, serta pendekatan sistematis untuk mengatasi masalah yang mungkin timbul setelah pemberian kredit.
Dengan mengikuti program ini, peserta akan mendapatkan pemahaman mendalam dan keterampilan aplikatif yang krusial untuk mengelola portofolio kredit mikro secara sehat dan berkelanjutan, meminimalkan risiko, serta memaksimalkan tingkat pengembalian.
Untuk siapa program ini
- Analis kredit
- Petugas pembiayaan mikro
- Manajer kredit
- Staf perbankan atau lembaga keuangan mikro
- Siapa saja yang terlibat dalam proses pemberian dan pengelolaan kredit UMKM
Outline materi
01 Kredit Mikro
- Karakteristik Usaha Mikro
- Kebutuhan Kredit Mikro: Modal Kerja, Investasi, dan Multi Guna
- Kesulitan Analisis Kredit Mikro: Keterbatasan informasi dan data, pengeluaran pribadi, dan manajemen tradisional
- Aspek Penting dalam Analisis Kredit Mikro
- Prinsip Dasar 6C’s dalam Analisis Kredit Mikro
- Risiko Kredit Mikro
- Penyebab Macetnya Kredit Mikro
- Prinsip 6C’s pada Kredit Mikro
02 Analisis Kebutuhan
- Aspek Penilaian Kebutuhan: Modal Kerja, Investasi, dan Multi Guna
- Perhitungan Modal Kerja
- Penilaian Pemasaran
- Penilaian Kapasitas Usaha dan Manajemen
03 Analisis Karakter
- Menganalisis Karakter dan Watak
- Kebiasaan di luar Usaha
- Pengalaman dan Latar Belakang
- Menganalisis Ketaatan Memenuhi Kewajiban
04 Estimasi Penjualan dan Laba Usaha
- Mengestimasi Tingkat Penjualan Usaha Mikro
- Mengestimasi Pengeluaran dan Laba Usaha Mikro
- Mengestimasi Pengeluaran Pribadi
- Menghitung Kemampuan Membayar
05 Analisis Laporan Keuangan, Rekening, dan Buku Kas
- Memahami Pola Transaksi dan Jenis Usaha Mikro
- Mendeteksi Adanya Rekayasa Rekening
- Menghitung Kemampuan Membayar dari Analisis Rekening dan Buku Kas
- Analisis Neraca, Profitabilitas, dan Arus Kas
- Analisis Rasio Profitabilitas dan Solvabilitas
06 Teknik Mendapatkan Informasi
- Wawancara Nasabah dan Lingkungan
- Teknik Observasi dan Kunjungan
- Teknik Mendapatkan Referensi
- BI Checking
07 Teknik Wawancara
- Langkah-langkah Jitu dalam Melakukan Wawancara
- Pengembangan Praktis Aspek Psikologis dalam Wawancara
- Mendeteksi Kebohongan dan Membaca Bahasa Tubuh
08 Sistem Penilaian (Scoring System)
- Manfaat Scoring System
- Variabel Analisis dalam Scoring System
- Membangun Scoring System Sederhana dengan Microsoft Excel
09 Pemantauan dan Pemecahan Permasalahan Kredit Mikro
- Mendeteksi potensial permasalahan pengembalian kredit lebih awal
- Pembinaan Usaha Mikro
- Pemecahan Permasalahan Kredit Mikro
Metode penyampaian
- Presentasi
- Diskusi Interaktif
- Studi Kasus
- Evaluasi
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan perbankan, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
- Training room full AC and Multimedia
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel 101
Rp 6.000.000 / peserta
JakartaHotel Amaris Kemang
Rp 6.000.000 / peserta
BandungHotel Neo Dipatiukur
Rp 6.000.000 / peserta
BaliHotel Ibis Kuta
Rp 6.000.000 / peserta
SurabayaHotel Amaris, Ibis Style
Rp 6.000.000 / peserta
LombokSentosa Resort
Rp 6.000.000 / peserta
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Pelatihan Analisis Kredit Mikro Strategi Praktis, Pemantauan, dan Solusi Masalah dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali, Surabaya dan Lombok. Batch terdekat 14–15 Oktober 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.5 / 5 · 2 ulasan
“Pelatihan ini sangat relevan dengan pekerjaan saya. Teknik praktis yang diajarkan langsung bisa diterapkan untuk menganalisis karakter nasabah mikro.”
Soniya Dudaney
Analis Kredit
“Materi tentang deteksi rekayasa rekening dan cara memonitor kredit sangat membantu. Pemateri juga sangat interaktif dan memberikan contoh yang jelas.”
Cakra Ciputra
Petugas Pembiayaan
Pertanyaan umum
Apa saja yang akan dipelajari dalam pelatihan ini
Pelatihan ini mencakup karakteristik usaha mikro, teknik analisis kebutuhan dan karakter, estimasi penjualan dan laba, analisis laporan keuangan, teknik wawancara, sistem penilaian kredit, hingga strategi monitoring dan penyelesaian masalah kredit mikro.
Siapa saja yang cocok mengikuti pelatihan ini
Pelatihan ini sangat sesuai untuk analis kredit, petugas pembiayaan mikro, manajer kredit, serta staf perbankan atau lembaga keuangan mikro yang ingin meningkatkan kompetensi dalam pengelolaan kredit UMKM.
Apakah pelatihan ini mencakup studi kasus praktis
Ya, metode pelatihan mencakup diskusi, studi kasus, dan evaluasi untuk memastikan peserta dapat menerapkan teori yang diajarkan dalam skenario nyata.
Apakah ada fasilitas pendukung yang disediakan
Peserta akan mendapatkan modul, flashdisk, sertifikat, tas pelatihan, training kit, dua kali coffee break, satu kali makan siang, satu kali makan malam, souvenir eksklusif, serta fasilitas ruang pelatihan yang nyaman dengan AC dan multimedia.
Bagaimana cara mengatasi kredit macet setelah pelatihan ini
Anda akan dibekali strategi untuk mendeteksi potensi masalah lebih awal, teknik pembinaan usaha mikro, serta langkah-langkah pemecahan permasalahan kredit mikro yang efektif.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Pelatihan Analisis Kredit Modal Kerja untuk BPR
Tingkatkan kemampuan Anda dalam menilai kelayakan, mengelola risiko, dan memantau kredit modal kerja untuk UMKM di Bank Perkreditan Rakyat.
Pelatihan Analisis Kredit
Tingkatkan pemahaman dan kemampuan dalam menganalisis kelayakan kredit untuk mencegah risiko kredit bermasalah dalam operasional perbankan dan
Pelatihan Teknik Verifikasi Kredit
Optimalkan proses verifikasi kredit dengan teknik canggih untuk meminimalkan risiko kerugian dan meningkatkan akurasi keputusan persetujuan.
Tertarik dengan program Pelatihan Analisis Kredit Mikro Strategi Praktis, Pemantauan, dan Solusi Masalah?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.