Pelatihan Asset and Liability Management (ALMA) untuk Bank Umum
Optimalkan neraca bank, kelola risiko keuangan, dan tingkatkan profitabilitas melalui strategi ALMA yang efektif.
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 17–18 November 2026
- Format
- Tatap Muka
GASTentangTentang program
Pelatihan Asset and Liability Management (ALMA) ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang bagaimana bank mengelola aset dan kewajiban mereka secara strategis. ALMA adalah komponen krusial dalam operasional perbankan yang berfokus pada mitigasi risiko neraca, termasuk risiko suku bunga, likuiditas, dan mata uang. Penerapan ALMA yang tepat sangat penting untuk menjaga stabilitas finansial bank serta memaksimalkan potensi keuntungan.
Program ini akan membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan yang diperlukan untuk menganalisis, merencanakan, dan mengimplementasikan strategi ALMA yang efektif. Peserta akan diajak untuk mengeksplorasi prinsip-prinsip dasar, teknik-teknik canggih, dan praktik terbaik dalam mengelola aset dan kewajiban. Dengan demikian, bank dapat memastikan bahwa struktur neraca mereka selalu optimal dan sesuai dengan tujuan bisnis serta persyaratan regulasi.
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu memahami konsep dan signifikansi ALMA, mengidentifikasi serta mengukur berbagai risiko neraca, dan menerapkan strategi mitigasi risiko suku bunga serta likuiditas. Mereka juga akan dapat merancang strategi pengelolaan aset dan kewajiban yang seimbang, menggunakan teknik pemodelan dan analisis, serta memahami kerangka regulasi terkait ALMA.
Untuk siapa program ini
- Manajer keuangan dan staf ALMA yang bertanggung jawab atas manajemen aset dan kewajiban di bank umum.
- Analis risiko yang bertugas mengidentifikasi dan mengelola risiko neraca bank.
- Eksekutif perbankan yang terlibat dalam pengambilan keputusan strategis terkait struktur aset dan kewajiban.
- Konsultan keuangan yang bekerja sama dengan bank dalam pengembangan dan implementasi strategi ALMA.
- Mahasiswa dan akademisi yang memiliki ketertarikan pada studi keuangan perbankan dan manajemen risiko.
Outline materi
01 Pengantar Asset and Liability Management
- Definisi, tujuan, dan ruang lingkup ALMA dalam bank umum.
- Penerapan pengantar asset and liability management pada pekerjaan sehari-hari
02 Struktur Neraca dan Risiko Bank
- Komponen utama neraca bank dan jenis risiko yang terkait (suku bunga, likuiditas, mata uang).
- Penerapan struktur neraca dan risiko bank pada pekerjaan sehari-hari
03 Risiko Suku Bunga
- Pengaruh perubahan suku bunga pada aset dan kewajiban
- Pengelolaan gap suku bunga
- Analisis sensitivitas
04 Manajemen Risiko Likuiditas
- Teknik pengelolaan likuiditas, seperti cadangan likuiditas
- Pengelolaan aliran kas
- Stress testing
05 Pengelolaan Risiko Mata Uang
- Identifikasi dan mitigasi risiko yang timbul dari fluktuasi nilai tukar mata uang asing.
- Penerapan pengelolaan risiko mata uang pada pekerjaan sehari-hari
06 Pemodelan dan Alat Analisis ALMA
- Penerapan pemodelan untuk mengukur dan mengelola risiko, termasuk penggunaan software ALM.
- Penerapan pemodelan dan alat analisis alma pada pekerjaan sehari-hari
07 Strategi ALMA
- Pendekatan untuk mengelola dan mengoptimalkan struktur aset dan kewajiban bank.
- Penerapan strategi alma pada pekerjaan sehari-hari
08 Kepatuhan dan Regulasi
- Pemahaman tentang regulasi perbankan terkait ALMA, termasuk Basel III dan peraturan lokal.
- Penerapan kepatuhan dan regulasi pada pekerjaan sehari-hari
09 Laporan dan Komunikasi
- Pelaporan hasil ALMA kepada manajemen dan pihak terkait
- Interpretasi data
10 Studi Kasus dan Praktek Terbaik
- Analisis contoh nyata dari implementasi strategi ALMA yang sukses di bank umum.
- Penerapan studi kasus dan praktek terbaik pada pekerjaan sehari-hari
Metode penyampaian
- Teori
- Diskusi
- Praktek
- Studi Kasus
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan perbankan, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan (By Request)
- Module / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel Fortuna Grande Malioboro
Rp 6.000.000 / peserta
JakartaHotel Amaris Kemang La Codefin
Rp 6.500.000 / peserta
BandungHotel Neo Dipatiukur
Rp 6.500.000 / peserta
BaliHotel Ibis Kuta
Rp 7.500.000 / peserta
LombokHotel Jayakarta
Rp 7.500.000 / peserta
SurabayaHotel Neo Gubeng
Rp 7.500.000 / peserta
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Pelatihan Asset and Liability Management (ALMA) untuk Bank Umum dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali, Lombok dan Surabaya. Batch terdekat 17–18 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Materi yang disampaikan sangat relevan dan instruktur sangat kompeten. Saya kini lebih percaya diri dalam mengidentifikasi risiko likuiditas di bank saya.”
Doni Irawan
Manajer Keuangan
“Pelatihan ini membuka wawasan saya tentang strategi ALMA yang komprehensif. Studi kasusnya sangat membantu memahami aplikasi teori di dunia nyata.”
John Gordon Mcfadzien
Analis Risiko
“Sesi diskusi interaktif sangat membantu dalam bertukar pikiran dengan sesama profesional. Saya mendapatkan banyak ide baru untuk diterapkan di departemen saya.”
Joso Ramli
Eksekutif Perbankan
Pertanyaan umum
Berapa jumlah minimal peserta agar pelatihan ini dapat berjalan?
Pelatihan idealnya akan berjalan dengan minimal 3 peserta, namun kami dapat menyesuaikan berdasarkan kebutuhan spesifik Anda.
Apakah saya dapat mengikuti pelatihan secara personal atau kursus privat?
Ya, kami dapat menyelenggarakan pelatihan secara privat atau satu lawan satu, biasanya dalam durasi satu hari, dengan persetujuan klien.
Di kota mana saja pelatihan ini biasanya diselenggarakan?
Pelatihan kami rutin diadakan di berbagai kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, dan Lombok.
Apakah memungkinkan untuk mengadakan pelatihan di kota lain selain yang disebutkan?
Penyelenggaraan pelatihan di kota lain dapat dilakukan dengan minimal kuota 5 peserta per kelas.
Apakah pelatihan ini tersedia dalam format In-House Training (IHT) di perusahaan klien?
Tentu, kami dapat menyelenggarakan In-House Training (IHT) yang disesuaikan dengan kebutuhan di lokasi perusahaan klien.
Bisakah jadwal pelatihan disesuaikan dengan kebutuhan peserta atau klien?
Ya, jadwal pelatihan sangat fleksibel dan dapat disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan serta preferensi waktu klien atau peserta.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Pelatihan Manajemen Aset dan Kewajiban (ALMA) untuk BPR
Tingkatkan likuiditas dan profitabilitas Bank Perkreditan Rakyat Anda melalui pengelolaan aset dan kewajiban yang efektif dan sesuai regulasi.
Pelatihan Teknik Verifikasi Kredit
Kuasai teknik verifikasi kredit untuk meminimalisir risiko kredit macet dan optimalkan proses persetujuan pinjaman.
Pelatihan Analisis Kredit Ritel
Tingkatkan kemampuan Anda dalam menilai kelayakan kredit, mengidentifikasi risiko, dan menyusun keputusan pinjaman yang solid untuk nasabah
Tertarik dengan program Pelatihan Asset and Liability Management (ALMA) untuk Bank Umum?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.