GAS

Keuangan, Pajak & Audit

Pelatihan Asset Liability Management (ALMA)

Kuasai pengelolaan neraca perusahaan secara efektif, minimalkan risiko mata uang, suku bunga, dan likuiditas untuk stabilitas finansial.

Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses

Durasi
2 hari
Jadwal terdekat
14–15 Oktober 2026
Format
Tatap Muka
GASTentang

Tentang program

Dalam lingkungan bisnis yang dinamis, pengelolaan neraca perusahaan yang efektif menjadi krusial. Pelatihan ini dirancang untuk membekali para profesional dengan pengetahuan dan keterampilan yang dibutuhkan untuk mengelola eksposur keuangan terhadap berbagai risiko pasar. Fokus utama adalah pada risiko mata uang, risiko suku bunga, dan risiko likuiditas, yang semuanya dapat berdampak signifikan pada stabilitas dan profitabilitas perusahaan.

Program ini akan memberikan pemahaman mendalam tentang konsep-konsep kunci dalam Asset Liability Management (ALM), baik untuk institusi perbankan maupun non-bank. Peserta akan diajak untuk memahami filosofi di balik manajemen risiko suku bunga, kerangka kerja yang solid, serta teknik pemodelan risiko yang praktis. Dengan demikian, diharapkan peserta mampu mengambil keputusan strategis untuk melindungi nilai aset dan kewajiban perusahaan.

Melalui serangkaian materi komprehensif, pelatihan ini bertujuan untuk meningkatkan kapasitas peserta dalam mengantisipasi perubahan suku bunga di masa depan, menganalisis dampaknya terhadap repricing gap, dan melakukan simulasi risiko serta pendapatan pada portofolio investasi. Penekanan pada aplikasi praktis akan membantu peserta menerapkan teori ke dalam skenario dunia nyata, memastikan kemampuan untuk merespons kondisi pasar dengan cepat dan tepat.

Untuk siapa program ini

  • Treasury Manager
  • Financial Controller
  • Accounting & Tax Manager
  • Business Manager
  • Risk Manager
  • Operation Manager
  • Audit & Control

Outline materi

  1. 01 Pengantar Manajemen Risiko Suku Bunga Struktural

    • Mengapa ini penting
    • Basle II & Pendekatan Regulasi
    • Definisi SIRR (Structural Interest Rate Risk)
    • Kriteria Manajemen Risiko
    • Pengelolaan Risiko Residual
    • Organisasi SIRR dan Pemisahan pada Trading & Investment Book

  2. 02 Memahami Kurva Imbal Hasil (Yield Curve)

    • Definisi Yield Curve
    • Jenis-jenis Yield Curve
    • Metode Bootstrapping
    • Perhitungan Discount Factor

  3. 03 Pengukuran Risiko Suku Bunga

    • Durasi Macaulay
    • Durasi Modifikasi
    • Nilai Ekonomi Ekuitas (Economic Value of Equity)
    • Present Value of 1 Bp
    • Simulasi NII (Net Interest Income)

  4. 04 Teknik Interpolasi dan Ekstrapolasi

    • Kebutuhan Interpolasi & Ekstrapolasi
    • Interpolasi Linier
    • Ekstrapolasi Linier

  5. 05 Mengelola Aset Pinjaman Tingkat Bunga Tetap

    • Definisi
    • Portofolio Pinjaman Konsumen
    • Merancang Perhitungan Spreadsheet

  6. 06 Mengelola Produk Pendapatan Tetap

    • Perhitungan Harga pada Pendapatan Tetap
    • Perhitungan Harga pada Zero Coupon
    • Hubungan antara Tingkat Kupon, Current Yield & Yield To Maturity
    • Present Value of Basis Point
    • Analisis Sensitivitas Durasi
    • Simulasi PV01
    • Uji Tekanan Pendapatan Tetap
    • Konveksitas

  7. 07 Pemodelan Spreadsheet Risiko Suku Bunga

    • Asumsi Neraca
    • Asumsi Luar Neraca
    • Asumsi untuk Kasus Abnormal
    • Penentuan Tenor Bucket
    • Interpolasi / Ekstrapolasi
    • Pemodelan PV01
    • Pemodelan Sensitivitas NII
    • Pelaporan IRR

  8. 08 Skenario Uji Tekanan Risiko Suku Bunga

    • Skenario Kurva Imbal Hasil yang Menanjak (Steepening Yield Curve)
    • Skenario Kurva Imbal Hasil yang Mendatar (Flattening Yield Curve)
    • Skenario Pergeseran Paralel (Pararelly Shifted Scenario)

Metode penyampaian

  • Presentasi
  • Diskusi Interaktif
  • Studi Kasus
  • Evaluasi
  • Pre-test & Post-test

Video pembelajaran

Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan manajemen keuangan, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.

Lembaga Pelatihan Karyawan dan In-House Training Terpercaya untuk Perusahaan. Gambaran penyelenggaraan in-house training PT Gerbang Akselerasi Sukses untuk perusahaan, mulai dari penyusunan silabus, pemilihan fasilitator berpengalaman, sampai evaluasi hasil belajar peserta.

Fasilitas

  • Modul Pelatihan / Handout
  • Flashdisk GRATIS
  • Sertifikat Pelatihan
  • Tas Training
  • Training Kit (Dokumentasi foto, Blocknote, Alat Tulis Kantor, dll)
  • 2x Coffee Break & 1x Makan Siang
  • Souvenir Eksklusif GRATIS
  • Ruang pelatihan ber-AC penuh dan Multimedia

Lokasi & investasi

Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.

Tatap Muka

YogyakartaHotel Neo Malioboro

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

JakartaHotel Amaris Tendean

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

BandungHotel Neo Dipatiukur

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

BaliHotel Ibis Kuta

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

SurabayaHotel Amaris, Ibis Style

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

LombokSentosa Resort

Rp 6.000.000 / peserta

Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.

Jadwal batch 2026 – 2027

Kelas publik Pelatihan Asset Liability Management (ALMA) dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali, Surabaya dan Lombok. Batch terdekat 14–15 Oktober 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.

14–15 Oktober 20264–5 November 20262–3 Desember 20267–8 Januari 202711–12 Februari 20274–5 Maret 20278–9 April 20276–7 Mei 202710–11 Juni 20278–9 Juli 20275–6 Agustus 20279–10 September 2027

Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.

Ulasan peserta

4.7 / 5 · 3 ulasan

“Pelatihan ini memberikan pemahaman yang sangat jelas mengenai kompleksitas Asset Liability Management. Materi yang disajikan relevan dan studi kasusnya sangat membantu.”

Song Wen Shyu

Manajer Keuangan

“Saya sangat terbantu dengan sesi pemodelan spreadsheet untuk risiko suku bunga. Instruktur menjelaskan dengan detail dan mudah dipahami, meskipun materinya cukup teknis.”

Tonny Wantah

Analis Risiko

“Dampak perubahan suku bunga terhadap neraca perusahaan menjadi lebih jelas setelah mengikuti pelatihan ini. Sekarang saya lebih percaya diri dalam melakukan analisis.”

Indrawati Sampoerna

Akuntan Senior

Pertanyaan umum

Apa perbedaan utama antara risiko suku bunga struktural dan trading?

Risiko suku bunga struktural berkaitan dengan eksposur suku bunga dari aktivitas perbankan inti (non-trading book), sementara risiko trading terkait dengan eksposur suku bunga dari instrumen yang diperdagangkan di pasar.

Apakah pelatihan ini cocok untuk non-bank?

Ya, materi pelatihan mencakup filosofi risiko suku bunga di neraca perusahaan baik bank maupun non-bank, sehingga relevan untuk berbagai jenis institusi keuangan.

Apakah saya perlu memiliki latar belakang keuangan yang kuat untuk mengikuti pelatihan ini?

Pelatihan ini dirancang untuk profesional keuangan, namun konsep-konsep dasar akan dijelaskan. Pemahaman dasar akuntansi dan keuangan akan sangat membantu.

Bagaimana pelatihan ini membantu dalam pengambilan keputusan strategis?

Dengan memahami kerangka kerja risiko suku bunga dan kemampuan simulasi, peserta dapat mengantisipasi dampak perubahan suku bunga dan mengambil keputusan yang lebih tepat untuk menjaga stabilitas dan profitabilitas.

Apakah ada sertifikasi yang diberikan setelah pelatihan?

Ya, setiap peserta yang menyelesaikan pelatihan akan menerima sertifikat kehadiran.

Lainnya

Program terkait yang mungkin cocok

Pelatihan Asset Liability Management
Manajemen Keuangan

Pelatihan Asset Liability Management

Kuasi kemampuan fundamental dan lanjutan untuk mengelola neraca perusahaan secara strategis, memitigasi risiko keuangan, dan mengoptimalkan kinerja.

15 SeptemberRp 6.000.000
Pelatihan Short Term Financial Management
Manajemen Keuangan

Pelatihan Short Term Financial Management

Tingkatkan kompetensi Anda dalam mengelola keuangan jangka pendek perusahaan secara efektif dan efisien untuk mendukung tujuan bisnis.

15 SeptemberRp 6.000.000
Pelatihan Manajemen Keuangan Komprehensif
Manajemen Keuangan

Pelatihan Manajemen Keuangan Komprehensif

Tingkatkan kapabilitas finansial Anda dengan menguasai perencanaan, analisis, dan pengambilan keputusan strategis untuk pertumbuhan bisnis yang

16 SeptemberHubungi kami

Tertarik dengan program Pelatihan Asset Liability Management (ALMA)?

Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.