Pelatihan Credit Risk Management
Kuasi teknik terkini dalam pengelolaan risiko kredit perbankan, termasuk model dan pendekatan yang relevan dengan regulasi dan analisis internal.
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 4–5 November 2026
- Format
- Tatap Muka
GASTentangTentang program
Pelatihan ini dirancang untuk membekali para profesional dengan pemahaman mendalam tentang teknik-teknik pengelolaan risiko kredit. Fokus utama adalah pada model dan pendekatan yang telah terbukti efektif dan banyak diterapkan dalam industri keuangan saat ini. Peserta akan diajak menelaah secara komprehensif seluruh aspek manajemen risiko kredit, mulai dari konsep dasar hingga implementasi praktis.
Salah satu pilar utama dalam pelatihan ini adalah metode Value at Risk (VaR). Pendekatan VaR dianggap krusial karena telah lama menjadi rujukan fundamental dalam berbagai regulasi perbankan. Selain itu, VaR juga menjadi fondasi penting bagi pengembangan model internal untuk analisis risiko dan perumusan kebijakan permodalan lainnya dalam lembaga keuangan.
Melalui materi yang mendalam, peserta akan memperoleh wawasan yang diperlukan untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko kredit secara lebih efektif. Pemahaman akan teknik-teknik canggih ini diharapkan dapat meningkatkan kapabilitas individu dan institusi dalam menghadapi tantangan risiko di sektor perbankan.
Untuk siapa program ini
- Credit Portfolio Managers
- Credit Managers
- Risk Managers
- Risk Controllers
- Credit Risk Modellers
- Investment Managers
- Asset Managers
- Portfolio Managers
- Quantitative Analysts
- IT Professionals
- Regulators
Outline materi
01 Gambaran Umum dan Konsep Dasar
- Tinjauan umum dan konsep-konsep kunci dalam manajemen risiko
- Manajemen risiko dan peran regulator
- Perspektif terintegrasi dalam manajemen risiko
02 Siklus Kredit dan Sistem Peringkat Internal
- Siklus kredit: realitas dan implikasinya
- Peran lembaga pemeringkat kredit
- Sistem peringkat internal
- Sistem peringkat risiko internal: Eksposur, probabilitas gagal bayar, dan kerugian yang diharapkan
- Probabilitas gagal bayar dan tingkat pemulihan
- Penilaian keuangan
- Faktor-faktor kualitatif
- Analisis industri
- Dukungan pihak ketiga
- Jangka waktu, struktur, dan agunan
03 Pengukuran Risiko dengan Pendekatan VaR
- Pengukuran risiko: Pendekatan Value-at-Risk (VaR)
- Teknik manajemen portofolio modern: Tinjauan umum
- Manajemen risiko kredit: Pendekatan VaR
- Definisi Credit VaR
- Distribusi pengembalian: kredit vs. sekuritas
- Credit VaR dan beban modal
- Kerugian yang diharapkan, kerugian tak terduga, dan modal ekonomi
04 Model Risiko Kredit Lanjutan
- Model teoritis opsi dari risiko kredit
- Model migrasi kredit: Model Credit Metrics
- Proyeksi tingkat NPL menggunakan faktor makroekonomi, Net Flow Analysis, dan Vintage analysis
- Model aktuaria risiko kredit: CreditRisk
05 Pengelolaan Portofolio Kredit dan Risiko Lainnya
- Teknik manajemen risiko portofolio kredit
- Derivatif kredit
- Risiko operasional
- Tinjauan ulang manajemen risiko terintegrasi
- Organisasi manajemen risiko internal
- Manajemen risiko portofolio kredit dan return on capital yang disesuaikan dengan risiko
- Uji stres dan penanganan hasil uji stres
Metode penyampaian
- Pemaparan konsep secara ringkas dan terstruktur
- Diskusi kelompok dan berbagi pengalaman antar peserta
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan perbankan, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul / Handout
- Flashdisk GRATIS
- Sertifikat
- Tas Training (Bag or backpackers) GRATIS
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, dll)
- 2x Coffee Break & 1x Makan Siang, Makan Malam
- Souvenir Eksklusif GRATIS
- Ruang pelatihan ber-AC penuh dan Multimedia
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel Neo Malioboro
Rp 6.000.000 / peserta
JakartaHotel Amaris Tendean
Rp 6.000.000 / peserta
BandungHotel Neo Dipatiukur
Rp 6.000.000 / peserta
BaliHotel Ibis Kuta
Rp 6.000.000 / peserta
SurabayaHotel Amaris, Ibis Style
Rp 6.000.000 / peserta
LombokSentosa Resort
Rp 6.000.000 / peserta
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Pelatihan Credit Risk Management dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali, Surabaya dan Lombok. Batch terdekat 4–5 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Pelatihan ini memberikan pemahaman yang sangat jelas tentang model VaR dan penerapannya dalam risiko kredit. Sangat relevan dengan pekerjaan saya sehari-hari.”
Christian Parlaungan Mulyanto
Analis Kredit Senior
“Materi tentang sistem peringkat internal dan analisis NPL sangat mencerahkan. Saya mendapatkan banyak ide baru untuk diterapkan di departemen saya.”
Elisabeth Lintje
Manajer Portofolio
“Pembahasan mengenai peran regulator dan integrasi risiko sungguh komprehensif. Ini membantu saya memahami lebih baik kerangka kerja risiko di lembaga keuangan.”
Lukman Tirtaguna
Spesialis Kepatuhan
Pertanyaan umum
Apakah pelatihan ini bisa diikuti peserta dari berbagai latar belakang
Bisa. Materi disusun bertahap sehingga peserta baru maupun yang sudah berpengalaman sama-sama terbantu.
Apakah peserta menerima sertifikat
Ya, setiap peserta yang menyelesaikan pelatihan menerima e-certificate dan sertifikat cetak.
Apakah tersedia kelas in-house untuk perusahaan
Tersedia. Jadwal dan materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan tim Anda melalui jalur in-house.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Pelatihan Manajemen Risiko Perbankan
Tingkatkan pemahaman Anda tentang pengelolaan risiko bank, kepatuhan terhadap regulasi, dan penerapannya sesuai standar global untuk menjaga
Pelatihan Selling Techniques for Banking Product
Tingkatkan potensi diri dan bangun kepercayaan diri dalam menjual produk perbankan melalui pemahaman konsep serta langkah-langkah penjualan yang
Pelatihan Strategic Planning untuk Perbankan
Tingkatkan kapabilitas Anda dalam menyusun dan mengimplementasikan perencanaan strategis yang efektif untuk mencapai tujuan bank di tengah
Tertarik dengan program Pelatihan Credit Risk Management?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.