GAS

Keuangan, Pajak & Audit

Pelatihan Credit Risk Modeling

Tingkatkan kompetensi Anda dalam membangun model risiko kredit yang akurat dan terukur untuk mendukung stabilitas keuangan institusi.

Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses

Durasi
2 hari
Jadwal terdekat
17–18 November 2026
Format
Tatap Muka / Daring
GASTentang

Tentang program

Pelatihan Credit Risk Modeling ini adalah program profesional yang didesain untuk mengembangkan pemahaman dan keterampilan dalam merancang serta mengimplementasikan model risiko kredit secara sistematis. Program ini menekankan pentingnya analisis data, pendekatan kuantitatif, dan penggunaan parameter risiko yang tepat dalam mengevaluasi kualitas portofolio kredit.

Dalam sektor perbankan dan lembaga keuangan, manajemen risiko kredit memegang peranan vital untuk menjaga stabilitas finansial dan kelangsungan bisnis. Oleh karena itu, kemampuan membangun model risiko kredit yang akurat sangat esensial untuk mendukung pengambilan keputusan pembiayaan yang lebih objektif dan terukur.

Pelatihan ini juga akan membahas penerapan statistik, probabilitas, dan analisis data historis untuk mengidentifikasi potensi gagal bayar dan mengukur eksposur kerugian. Peserta akan memahami bagaimana model risiko kredit berkontribusi pada proses manajemen risiko, pengendalian portofolio, serta perhitungan kebutuhan modal. Selain itu, program ini memberikan wawasan tentang integrasi model risiko dengan kebijakan kredit dan sistem pelaporan manajemen.

Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta akan memperoleh dasar konseptual dan pengalaman praktis yang dibutuhkan untuk mengembangkan model risiko kredit yang relevan, akurat, dan adaptif terhadap dinamika industri keuangan modern.

Untuk siapa program ini

  • Credit Risk Analyst: Profesional yang berkeinginan meningkatkan kemampuan analisis risiko kredit menggunakan pendekatan kuantitatif dan pemodelan statistik.
  • Manajer Risiko Perbankan: Pejabat yang ingin memperdalam pemahaman pengukuran risiko kredit untuk pengendalian portofolio dan pengambilan keputusan strategis.
  • Analis Keuangan dan Aktuaria: Individu yang ingin mengembangkan keterampilan pemodelan risiko guna mendukung perhitungan cadangan dan kebutuhan modal.
  • Staf Divisi Kredit dan Pembiayaan: Peserta yang ingin memahami mekanisme pengukuran risiko agar proses analisis kredit menjadi lebih objektif dan terukur.
  • Konsultan Manajemen Risiko dan Sistem Keuangan: Profesional yang ingin memperluas kompetensi dalam pengembangan serta implementasi model risiko kredit pada berbagai institusi keuangan.

Outline materi

  1. 01 Pengenalan Risiko Kredit dan Kerangka Manajemen Risiko

    • Definisi risiko kredit dan jenis eksposur pembiayaan
    • Kerangka manajemen risiko pada institusi keuangan
    • Peran model dalam pengendalian portofolio kredit

  2. 02 Dasar Statistik dan Analisis Data Kredit

    • Konsep probabilitas dan distribusi data
    • Analisis data historis debitur
    • Pembersihan dan pengolahan data untuk pemodelan

  3. 03 Konsep Parameter Risiko Kredit

    • Probability of Default (PD) dan faktor penentu
    • Loss Given Default (LGD) dan estimasi kerugian
    • Exposure at Default (EAD) dan perhitungan eksposur

  4. 04 Metode Pemodelan Risiko Kredit

    • Model regresi logistik untuk prediksi gagal bayar
    • Credit scoring dan teknik klasifikasi
    • Penggunaan machine learning dasar dalam risiko kredit

  5. 05 Pengembangan dan Kalibrasi Model

    • Tahapan pembangunan model risiko kredit
    • Penyesuaian parameter dan kalibrasi model
    • Interpretasi output model dan analisis hasil

  6. 06 Validasi dan Evaluasi Model Risiko

    • Backtesting dan pengujian performa model
    • Stress testing dan analisis sensitivitas
    • Pengukuran akurasi dan stabilitas model

  7. 07 Implementasi Model dalam Manajemen Portofolio

    • Integrasi model dengan kebijakan kredit
    • Penentuan limit dan pricing berbasis risiko
    • Pelaporan risiko kepada manajemen

  8. 08 Studi Kasus dan Simulasi Pemodelan Risiko Kredit

    • Analisis dataset kredit riil
    • Penyusunan model sederhana berbasis data
    • Diskusi hasil dan evaluasi penerapan model

Metode penyampaian

  • Penyampaian materi interaktif
  • Diskusi studi kasus
  • Simulasi praktis
  • Latihan

Video pembelajaran

Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan manajemen risiko, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.

Kelas In-House Training Cara Cepat Tingkatkan Produktivitas Tim. Cara kerja in-house training PT Gerbang Akselerasi Sukses untuk menaikkan produktivitas tim dalam waktu singkat, dari pemetaan kebutuhan dan penyusunan materi terapan sampai praktik langsung yang bisa diterapkan peserta di pekerjaannya.
Rekomendasi Lembaga Pelatihan dan Sertifikasi Profesi Terbaik. Tolok ukur memilih lembaga pelatihan dan sertifikasi profesi yang tepat, seperti fasilitator berpengalaman, kurikulum berbasis kompetensi kerja, dan skema sertifikasi yang diakui industri.

Fasilitas

  • Antar jemput dari hotel/bandara (gratis)
  • Transportasi ke tempat pelatihan (gratis)
  • Modul/Handout
  • Flashdisk
  • Sertifikat
  • Tas Training
  • Training Kit (Dokumentasi foto, Blocknote, ATK)
  • 2x Coffee Break & 1x Makan Siang, Makan Malam
  • Souvenir Eksklusif

Lokasi & investasi

Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.

Tatap Muka

YogyakartaHotel Dafam Malioboro

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

JakartaHotel Amaris Tendean

Rp 6.500.000 / peserta

Tatap Muka

BandungHotel Golden Flower

Rp 6.500.000 / peserta

Tatap Muka

BaliHotel Ibis Kuta

Rp 7.500.000 / peserta

Tatap Muka

LombokHotel Jayakarta

Rp 7.500.000 / peserta

Daring

DaringZoom

Hubungi kami

Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.

Jadwal batch 2026 – 2027

Kelas publik Pelatihan Credit Risk Modeling dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali dan Lombok, serta kelas daring. Batch terdekat 17–18 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.

15–16 September 202620–21 Oktober 202617–18 November 202615–16 Desember 202613–14 Januari 202710–11 Februari 202710–11 Maret 202721–22 April 202719–20 Mei 202723–24 Juni 202712–13 Juli 202711–12 Agustus 2027

Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.

Ulasan peserta

4.7 / 5 · 3 ulasan

“Pelatihan ini memberikan pemahaman yang sangat mendalam tentang teknik pemodelan risiko kredit. Materi yang disampaikan sangat relevan dan aplikatif untuk pekerjaan saya sehari-hari.”

Akbar Yoso Trisedia

Analis Kredit

“Saya sangat terbantu dengan penjelasan mengenai integrasi model risiko ke dalam kebijakan perusahaan. Instrukturnya sangat kompeten dan mampu menjawab setiap pertanyaan dengan jelas.”

Budiawan Jusmin

Manajer Portofolio

“Metode validasi model yang diajarkan sangat praktis dan mudah dipahami. Kini saya lebih percaya diri dalam mengevaluasi akurasi model risiko yang kami gunakan.”

Clarence Leonard Stratton

Aktuaris

Pertanyaan umum

Berapa jumlah minimal peserta untuk pelatihan ini?

Pelatihan ini idealnya akan berjalan dengan minimal 3 peserta. Namun, jumlah peserta tetap dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan spesifik Anda.

Apakah saya bisa mengikuti pelatihan secara privat atau personal?

Ya, kami dapat mengakomodasi pelatihan privat. Jika disepakati, kami juga dapat membantu menyelenggarakan pelatihan selama 1 hari khusus untuk Anda.

Di kota mana saja pelatihan biasanya diselenggarakan?

Pada umumnya, pelatihan kami diadakan di kota-kota besar Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, dan Lombok. Untuk penyelenggaraan di luar kota tersebut, diperlukan minimal kuota 5 orang per kelas.

Apakah pelatihan dapat diselenggarakan secara In-House Training (IHT) di perusahaan klien?

Tentu, kami dapat menyelenggarakan pelatihan secara In-House Training (IHT) langsung di lokasi perusahaan klien Anda.

Bisakah jadwal pelatihan disesuaikan dengan kebutuhan klien?

Meskipun kami memiliki jadwal reguler, jadwal pelatihan dapat disesuaikan dengan kebutuhan spesifik klien setelah melalui konfirmasi dan diskusi.

Lainnya

Program terkait yang mungkin cocok

Pelatihan Implementasi Komprehensif Manajemen Risiko Penipuan untuk Perbankan
Manajemen Risiko

Pelatihan Implementasi Komprehensif Manajemen Risiko Penipuan untuk Perbankan

Dapatkan keahlian esensial dalam mencegah, mendeteksi, dan merespons penipuan untuk menjaga integritas dan reputasi institusi perbankan Anda.

17 NovemberRp 6.000.000
Pelatihan Aktuaria
Manajemen Risiko

Pelatihan Aktuaria

Kuasi keterampilan inti dalam analisis risiko dan manajemen keuangan untuk industri asuransi dan pensiun dengan pendekatan praktis.

4 NovemberHubungi kami
Pelatihan Credit Risk Analysis dan Modeling
Manajemen Risiko

Pelatihan Credit Risk Analysis dan Modeling

Tingkatkan kemampuan Anda dalam menganalisis dan memodelkan risiko kredit untuk mendukung pengambilan keputusan finansial yang solid dan strategis.

4 NovemberHubungi kami

Tertarik dengan program Pelatihan Credit Risk Modeling?

Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.