Pelatihan KYC dalam Rangka Anti Pencucian Uang

Pahami pentingnya KYC dan APU untuk mencegah risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme dalam sistem keuangan.

Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses

Durasi: 2 hari
Jadwal terdekat: 4–5 November 2026
Format: Tatap Muka

GASTentang

Tentang program

Sektor keuangan, terutama perbankan, memiliki kerentanan tinggi untuk dimanfaatkan sebagai sarana pencucian uang dan pendanaan terorisme. Hal ini disebabkan oleh beragamnya opsi transaksi yang tersedia, memberikan celah bagi pelaku kejahatan untuk menyamarkan asal-usul dana atau membiayai aktivitas ilegal. Melalui layanan seperti pengiriman uang, perbankan bisa menjadi gerbang masuk bagi dana hasil kejahatan atau dana terorisme ke dalam sistem keuangan.

Bagi pelaku pencucian uang, dana ilegal tersebut dapat dicuci agar tampak sah dan sulit dilacak sumbernya. Sementara itu, pelaku pendanaan terorisme dapat menggunakan dana tersebut untuk membiayai kegiatan mereka. Oleh karena itu, penerapan prinsip Know Your Customer (KYC) dan Anti Pencucian Uang (APU) menjadi krusial untuk menjaga integritas sistem keuangan dan mencegah penyalahgunaan oleh pihak tidak bertanggung jawab.

Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam tentang konsep KYC dan APU. Peserta akan mempelajari mengapa prinsip-prinsip ini harus diintegrasikan dalam operasional sehari-hari dan dampak negatif yang timbul jika tidak diterapkan secara konsisten. Program ini bertujuan agar peserta mampu mengaplikasikan KYC dan APU secara efektif dalam tugas dan tanggung jawab mereka.

Untuk siapa program ini

Karyawan Lembaga Keuangan (Perbankan, Asuransi, dll)
Staf Kepatuhan (Compliance Officer)
Auditor Internal
Manajemen risiko
Siapa saja yang ingin memahami regulasi dan praktik anti pencucian uang

Outline materi

01 Pengenalan Istilah Kunci
- Definisi KYC, AML, TPPU / APU, PPT
- Penerapan pengenalan istilah kunci pada pekerjaan sehari-hari
02 Regulasi Terkait di Indonesia
- Undang-Undang Republik Indonesia
- Peraturan Bank Indonesia (PBI)
- Surat Edaran Bank Indonesia (SEBI)
03 Prinsip Mengenal Nasabah (KYC)
- Apa itu KYC?
- Pentingnya penerapan KYC
- Waktu pelaksanaan KYC
- Apakah persyaratan KYC merupakan inovasi baru?
04 Jenis Uji Tuntas (Due Diligence)
- Customer Due Diligence (CDD)
- Enhanced Due Diligence (EDD)
05 Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU / Money Laundering)
- Konsep pencucian uang
- Tujuan di balik pencucian uang
- Dampak negatif dari pencucian uang
- Kerugian bagi negara
- Kategori tindak pidana
06 Tahapan Pencucian Uang
- Modus operandi pencucian uang
- Bentuk placement (penempatan)
- Bentuk layering (pelapisan)
- Bentuk integration (integrasi)
- Sarana yang digunakan dalam pencucian uang
07 Modus Pencucian Uang yang Umum
- Smurfing
- Structuring
- U-Turn
08 Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM / Suspicious Transaction)
- Unsur-unsur yang membentuk Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Indikator transaksi keuangan yang mencurigakan
- Studi kasus transaksi keuangan yang mencurigakan
09 Pendanaan Terorisme
- Pentingnya KYC, APU & PPT
- Risiko TPPU bagi institusi perbankan
- Prosedur penerimaan nasabah
- Dokumen yang diperlukan dari nasabah dan Walk-in Customer (WIC)
- Persyaratan untuk calon nasabah perorangan
- Persyaratan untuk calon nasabah perusahaan
- Persyaratan untuk Walk-in Customer (WIC)
- Pengelompokan nasabah dan WIC berdasarkan klasifikasi risiko
- Kategori nasabah berisiko tinggi (High Risk Customer)
- Individu berisiko tinggi (High Risk Person)
- Jenis usaha berisiko tinggi (High Risk Business)
- Negara berisiko tinggi (High Risk Countries)
- Kewajiban pelaporan kepada PPATK
- Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM / STR)
- Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT / CTR)
- Laporan lainnya
- Ketentuan Anti Tipping-Off
- Kewajiban bagi Penyedia Jasa Keuangan (PJK)
- Hak bagi Penyedia Jasa Keuangan (PJK)
- Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK)
- Tugas PPATK
- Wewenang PPATK
- Aspek penting yang harus diperhatikan bank dalam rangka APU dan PPT
- Pengawasan aktif oleh Direksi dan Dewan Komisaris
- Pembentukan Unit Kerja Khusus (UKK)
- Penerapan Pendekatan Berbasis Risiko (Risk Based Approach)
- Peningkatan sumber daya manusia dan program pelatihan

Metode penyampaian

Presentasi interaktif
Diskusi kelompok
Studi kasus

Video pembelajaran

Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan perbankan, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.

Rekomendasi Lembaga Pelatihan dan Sertifikasi Profesi Terbaik. Tolok ukur memilih lembaga pelatihan dan sertifikasi profesi yang tepat, seperti fasilitator berpengalaman, kurikulum berbasis kompetensi kerja, dan skema sertifikasi yang diakui industri.

Fasilitas

Modul / Handout
Flashdisk
Sertifikat
Tas Training
Training Kit (Dokumentasi foto, Blocknote, ATK)
2x Coffe Break & 1 Lunch, Dinner
Souvenir Eksklusif
Ruang pelatihan ber-AC penuh dan Multimedia

Lokasi & investasi

Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.

Tatap Muka

YogyakartaHotel 101

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

JakartaHotel Amaris Kemang

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

BandungHotel Neo Dipatiukur

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

BaliHotel Ibis Kuta

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

SurabayaHotel Amaris, Ibis Style

Rp 6.000.000 / peserta

Tatap Muka

LombokSentosa Resort

Rp 6.000.000 / peserta

Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.

Jadwal batch 2026 – 2027

Kelas publik Pelatihan KYC dalam Rangka Anti Pencucian Uang dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali, Surabaya dan Lombok. Batch terdekat 4–5 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.

14–15 Oktober 20264–5 November 20262–3 Desember 20267–8 Januari 202711–12 Februari 20274–5 Maret 20278–9 April 20276–7 Mei 202710–11 Juni 20278–9 Juli 20275–6 Agustus 20279–10 September 2027

Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.

Ulasan peserta

4.7 / 5 · 3 ulasan

“Materi yang disampaikan sangat relevan dan mudah dipahami. Pemateri menjelaskan dengan contoh-contoh praktis yang membantu kami mengaplikasikan KYC dan APU di tempat kerja.”

Peter Markart

Manajer Kepatuhan

“Pelatihan ini membuka wawasan saya tentang berbagai modus pencucian uang dan bagaimana mendeteksinya. Fasilitasnya juga sangat nyaman dan mendukung proses belajar.”

Judca Herlina Hansoehardi

Analis Risiko

“Saya sangat terbantu memahami regulasi terbaru terkait anti pencucian uang. Kini saya lebih percaya diri dalam menjalankan tugas harian sesuai standar kepatuhan.”

Tang Eng Hoo

Staf Operasional Bank

Pertanyaan umum

Apa perbedaan KYC dan APU

KYC (Know Your Customer) adalah prinsip mengenal nasabah untuk memverifikasi identitas mereka, sementara APU (Anti Pencucian Uang) adalah upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang secara keseluruhan.

Siapa yang wajib menerapkan KYC dan APU

Lembaga keuangan, termasuk bank, penyedia jasa keuangan, dan entitas lain yang berinteraksi dengan dana publik, wajib menerapkan prinsip KYC dan APU sesuai regulasi yang berlaku.

Mengapa pelatihan ini penting bagi saya

Pelatihan ini membekali Anda dengan pengetahuan dan keterampilan untuk mengidentifikasi, mencegah, dan melaporkan transaksi mencurigakan, melindungi institusi Anda dari risiko hukum dan reputasi, serta memenuhi kewajiban regulasi.

Apakah ada sertifikasi setelah pelatihan

Ya, setiap peserta yang menyelesaikan pelatihan akan menerima sertifikat sebagai bukti partisipasi dan penguasaan materi.