Pelatihan Penanganan Fraud dalam Pembiayaan Mikro

Outline materi

1. 01 Pengertian Fraud & Faktor Pemicu Terjadinya Fraud

   • Beragam penyebab dan motif terjadinya fraud
   • Jenis-jenis fraud berdasarkan pelaku dalam organisasi
   • Teori 'Fraud Triangle' yang melibatkan pressure, opportunity, dan rationalization
   • Identifikasi fraud pada pembiayaan mikro berdasarkan teori 'Fraud Triangle'
   • Risiko-risiko terjadinya fraud dalam pembiayaan mikro
   • Latihan identifikasi fraud berdasarkan 'Fraud Triangle' melalui studi kasus yang sering terjadi pada pembiayaan mikro

2. 02 Penetapan Kebijakan Strategi Dalam Penanganan Fraud

   • Pengenalan Akuntansi Forensik dan sifat dasar audit forensik
   • Konsep dasar audit investigatif
   • Mendeteksi dan observasi risiko fraud atau kecurangan dengan audit forensik
   • Audit forensik untuk menemukan bukti-bukti demi kepentingan hukum di peradilan
   • Persiapan dalam melakukan investigasi fraud
   • Enam tahapan dalam melakukan audit investigatif
   • Teknik investigasi dan mengumpulkan bukti, data, dokumen, serta fakta yang efektif terhadap tindakan fraud
   • Teknik melakukan wawancara dan interogasi dari narasumber atau pelaku fraud
   • Pelaporan hasil investigasi dan interogasi pelaku fraud
   • Matriks penyelesaian fraud sebagai acuan dalam upaya penyelesaian dan pencegahan fraud
   • Skema penyelesaian kerugian menggunakan matriks kuadran
   • Upaya pencegahan fraud
   • Penyelesaian kasus fraud secara internal perusahaan
   • Roleplay bagaimana melakukan wawancara dan investigasi pada pelaku fraud
   • Latihan: Kasus-kasus fraud dan penanganannya pada pembiayaan mikro
   • Studi Kasus: Audit Forensik

3. 03 Dasar-dasar Analisa Tulisan Tangan dan Tanda Tangan Untuk Mengantisipasi Pemalsuan Dokumen dan Fraud

   • Perbedaan Graphonomy dan Graphology
   • Pemeriksaan forensik pada tulisan tangan dan tanda tangan
   • Perkembangan tulisan tangan dan tanda tangan
   • Mengenali modus-modus operandi pemalsuan tulisan tangan dan tanda tangan yang sering terjadi saat ini
   • Mengidentifikasi beragam jenis pemalsuan tulisan tangan dan tanda tangan yang berisiko terjadi pada dokumen yang biasa diverifikasi oleh Account Officer dan Credit Analyst
   • Unsur grafis tanda tangan dan tulisan tangan
   • Pemahaman mengenai bukti, saksi, dan aspek hukum bagi pemalsu tanda tangan dan tulisan tangan
   • Studi kasus dan diskusi kelas

4. 04 Memahami Analisa Tulisan Tangan Serta Bagaimana Menggunakan Informasi Tersebut Secara Efektif Untuk Mencegah Terjadinya Fraud

   • Memahami kegunaan dan peran analisa tulisan tangan dalam aplikasi pekerjaan Account Officer dan Credit Analyst, guna mengantisipasi pemalsuan dokumen
   • Memahami waktu yang tepat kapan grafologi dan analisa tanda tangan digunakan dalam aplikasi pekerjaan Anda
   • Filosofi dan fungsi analisa tulisan tangan dalam mencegah terjadinya fraud
   • Memahami dasar-dasar analisa tulisan tangan dalam menganalisa diri sendiri dan orang lain
   • Memahami dan mengetahui tingkat kejujuran serta kestabilan emosi seseorang melalui analisa tulisan tangan
   • Aplikasi ilmu analisa tulisan tangan dalam bidang pekerjaan Anda
   • Memahami karakter-karakter huruf unik dan sebelas hal dalam analisa tulisan tangan guna mengetahui pola-pola fraud seseorang
   • Peserta diminta menulis di atas kertas, dan peserta belajar menganalisa karakter emosi diri dalam tulisan tangan peserta sendiri
   • Latihan menganalisa tulisan tangan dan tanda tangan untuk membaca karakter dalam pencegahan fraud

5. 05 Beragam Alat Investigasi Dalam Mengenali Fraud & Tindak Lanjutnya dalam pembiayaan mikro

   • Mengenali standarisasi dokumen di Indonesia
   • Mengenali modus-modus operandi, pola, alur, dan struktur sistematika fraud yang sering terjadi pada pembiayaan, khususnya pembiayaan mikro
   • Pemahaman mengenai bukti, saksi, dan aspek hukum bagi pelaku fraud
   • Studi kasus dan diskusi kelas
   • Beragam modus dari kasus fraud yang umum terjadi
   • Berbagi kasus-kasus fraud yang pernah ditangani Reskrim
   • Teknik menangani kasus fraud
   • Diskusi dan Tanya Jawab

6. 06 Aplikasi Membaca Karakter Serta Membedakan Dokumen Asli Vs Palsu

   • Teknik mendeteksi kebohongan dan manipulasi dokumen asli/tidak
   • Cara membaca dan menganalisa dokumen: palsu vs asli
   • Teknik analisa tanda tangan (paraf) dan tulisan tangan
   • Latihan mendeteksi, mengidentifikasi, dan membaca dokumen asli vs palsu
   • Latihan membaca dan menganalisa tanda tangan (paraf)

7. 07 Memahami Definisi dan Cakupan Kebijakan Umum & Aspek Hukum Bagi Usaha Mikro

   • Memahami definisi dan cakupan kebijakan umum pemerintah bagi usaha mikro
   • Memahami definisi, fungsi, dan eksistensi legal bagi usaha mikro
   • Memahami dasar perundang-undangan yang mengatur tentang pembiayaan mikro
   • Do's and don'ts dalam penanganan pembiayaan mikro
   • Rangkaian proses dalam peradilan pidana (fraud)
   • Alat bukti sah sesuai perundang-undangan (Pasal 184 KUHAP)
   • Dinamika, tantangan, dan tren fraud pada pembiayaan mikro ke depannya
   • Latihan: Studi Kasus Penanganan pembiayaan mikro yang bermasalah dengan hukum

8. 08 Latihan & Roleplay

   • Penugasan kelompok dan pembahasan kasus pembiayaan mikro
   • Rencana perbaikan di lapangan pasca-pelatihan
   • Studi Kasus/Praktek pemecahan masalah penanganan fraud bagi pembiayaan mikro

Metode penyampaian

• Presentasi interaktif
• Diskusi kelompok
• Studi kasus
• Latihan praktis
• Roleplay

Video pembelajaran

Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan investigasi fraud, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.

Fasilitas

• Modul / Handout
• Sertifikat
• Tas Training
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, dll)
• 2x Coffe Break & 1 Lunch, Dinner
• Souvenir Eksklusif
• Ruang pelatihan ber-AC dan Multimedia

Lokasi & investasi

Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.

Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.

Jadwal batch 2026 – 2027

Kelas publik Pelatihan Penanganan Fraud dalam Pembiayaan Mikro dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali dan Surabaya. Batch terdekat 4–5 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.

Pertanyaan umum