Pelatihan Penerapan Risk Based Approach APU dan PPT Sektor Perbankan
Tingkatkan kapabilitas bank Anda dalam mendeteksi dan mencegah pencucian uang serta pendanaan terorisme melalui pendekatan berbasis risiko.
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 4–5 November 2026
- Format
- Tatap Muka
GASTentangTentang program
Perkembangan pesat produk dan layanan perbankan, termasuk metode pemasaran multi-saluran dan penggunaan teknologi informasi yang kian canggih, turut meningkatkan risiko penyalahgunaan bank sebagai sarana pencucian uang dan pendanaan terorisme. Menjawab tantangan ini, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) telah menerbitkan Peraturan OJK Nomor 8 Tahun 2023 yang mengatur penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) di sektor jasa keuangan.
Pelatihan ini dirancang khusus untuk membekali institusi perbankan dengan panduan komprehensif dalam menyusun pedoman dan Standar Operasional Prosedur (SOP) yang mengadopsi pendekatan berbasis risiko (Risk Based Approach/RBA). Peserta akan mempelajari cara membuat laporan yang relevan dengan program APU dan PPT, dilengkapi dengan teknik pelaksanaan yang sistematis dan terstruktur. Ini bertujuan untuk memungkinkan deteksi dini terhadap risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Program ini juga akan mengulas berbagai studi kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme, baik dalam skala domestik maupun internasional, untuk memberikan pemahaman kontekstual yang mendalam. Dengan mengikuti pelatihan ini, bank dapat memperkuat pertahanan mereka terhadap kejahatan finansial, sekaligus memenuhi regulasi yang berlaku.
Melalui sesi berbagi pengetahuan, peserta juga memiliki kesempatan untuk bertukar pengalaman dan wawasan mengenai implementasi RBA APU dan PPT dengan para profesional dari berbagai bank lain, memperkaya perspektif dan pemahaman kolektif.
Untuk siapa program ini
- Karyawan front liner.
- Middle management yang berinteraksi langsung dengan nasabah.
- Unit kerja atau pejabat yang bertanggung jawab atas implementasi program APU-PPT.
- Staf dari departemen Legal, GCG, Corporate Secretary, Audit Internal, Divisi Kepatuhan.
Outline materi
01 Pengantar dan Pemahaman Dasar
- Knowledge Check
- Pentingnya membangun budaya sadar risiko 'financial crime'
- Gambaran umum kasus dan tren kejahatan finansial terkini terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme
- Tinjauan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 8 Tahun 2023
- Tinjauan Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 dan Undang-Undang Nomor 9 Tahun 2013
02 Penerapan Customer Due Diligence (CDD) Berbasis Risiko
- Peran dan fungsi Unit Kerja Khusus (UKK) dalam penerapan CDD berbasis risiko
- Prinsip-prinsip Customer Due Diligence (CDD)
- Kewajiban implementasi Prinsip CDD
- Jenis-jenis CDD
- Proses dan penerapan CDD
- Hubungan antara CDD dengan APU-PPT
- Pemantauan profil dan transaksi nasabah
03 Pembentukan Profil Nasabah dan Pendekatan Berbasis Risiko
- Pembuatan Profil Nasabah Berdasarkan Risiko (RBA) dengan menggunakan Pendekatan 4 Faktor Risiko Utama:
- Nasabah
- Negara/area geografis/yurisdiksi
- Produk/jasa/transaksi
- Jaringan distribusi (delivery channels)
- Pemahaman definisi terkait RBA: Risk Appetite, Risk Tolerance, Risk Capacity, Inherent Risk, Residual Risk
04 Siklus RBA dan Penanganan Risiko
- Enam (6) Tahap Siklus Pendekatan Berbasis Risiko (RBA)
- Penanganan nasabah berisiko tinggi (high risk customer)
- Teknik identifikasi aktivitas transaksi mencurigakan (TKM)
- Berbagai teknis pencucian uang (ML) dan pendanaan terorisme menggunakan produk sektor perbankan
05 Praktikum dan Studi Kasus
- Latihan pembuatan matriks risiko (likelihood dan impact) nasabah berbasis RBA dan penerapannya dalam pemantauan TKM serta pengkinian data.
- Studi Kasus / Praktik pemecahan masalah dalam penerapan Risk Based Approach APU dan PPT untuk sektor Perbankan.
Metode penyampaian
- Pelatihan ini dapat diselenggarakan secara daring (menggunakan platform seperti Zoom) atau tatap muka (offline).
- Pemaparan konsep secara ringkas dan terstruktur
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan perbankan, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul / Handout
- Sertifikat
- Tas Training (Bag or backpackers)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, dll)
- 2x Coffe Break & 1 Lunch, Dinner
- Souvenir Eksklusif
- Ruang pelatihan ber-AC penuh dan Multimedia
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel berbintang di Yogyakarta
Hubungi kami
JakartaHotel berbintang di Jakarta
Hubungi kami
BandungHotel berbintang di Bandung
Hubungi kami
BaliHotel berbintang di Bali
Hubungi kami
SurabayaHotel berbintang di Surabaya
Hubungi kami
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Pelatihan Penerapan Risk Based Approach APU dan PPT Sektor Perbankan dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali dan Surabaya. Batch terdekat 4–5 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Materi yang disampaikan sangat relevan dengan kebutuhan bank saat ini. Pemahaman tentang POJK terbaru dan studi kasusnya membuka wawasan baru bagi tim kami.”
Erlina Ongsoredjo
Manajer Kepatuhan
“Metode pelatihan interaktif dengan latihan pembuatan matriks risiko sangat membantu saya dalam mengaplikasikan konsep RBA secara praktis di pekerjaan.”
Trent Karoll
Analis Risiko
“Instruktur sangat kompeten dan mampu menjelaskan topik yang kompleks dengan bahasa yang mudah dipahami. Saya merasa lebih siap menghadapi tantangan APU dan PPT.”
Abu Djaja Bunjamin
Staf Legal
Pertanyaan umum
Apa saja persyaratan untuk mengikuti pelatihan ini
Pelatihan ini terbuka untuk semua pihak yang ingin mendalami bidang perbankan, khususnya terkait penerapan APU dan PPT.
Apakah pelatihan ini mencakup studi kasus terbaru
Ya, pelatihan ini akan membahas studi kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme, baik domestik maupun internasional, untuk memberikan pemahaman kontekstual.
Bagaimana jika perusahaan saya ingin mengadakan pelatihan in-house
Kami menyediakan paket in-house training yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan anggaran perusahaan Anda. Silakan hubungi kami untuk informasi lebih lanjut.
Apakah ada fasilitas makan dan minum selama pelatihan tatap muka
Ya, setiap peserta akan mendapatkan 2x coffee break dan 1x makan siang atau makan malam selama pelatihan berlangsung.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Pelatihan Manajemen Risiko Operasional Bank
Tingkatkan pemahaman dan keterampilan praktis Anda dalam mengidentifikasi, mengukur, dan mengelola risiko operasional di sektor perbankan.
Pelatihan Koreksi Laporan Tingkat Kesehatan Bank (Risk Based Bank Rating) dan Profil Risiko
Pahami perbedaan persepsi dalam laporan Tingkat Kesehatan Bank dan optimalkan pelaporan sesuai standar Bank Indonesia.
Pelatihan Koreksi Laporan Tingkat Kesehatan Bank (Risk Based Bank Rating) dan Profil Risiko
Pahami implikasi dan kendala bank, serta strategi mitigasi risiko kegagalan perbankan melalui aplikasi Risk Based Bank Rating (RBBR).
Tertarik dengan program Pelatihan Penerapan Risk Based Approach APU dan PPT Sektor Perbankan?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.