Keuangan, Pajak & Audit
Manajemen dan Penanganan Kredit Bermasalah NPL
Strategi komprehensif mendeteksi merestrukturisasi dan menyelesaikan pinjaman macet secara legal dan efektif
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 22–23 September 2026
- Format
- Tatap Muka / Daring
GASTentangTentang program
Tingkat kredit bermasalah atau Non Performing Loan yang tinggi dapat mengganggu likuiditas dan stabilitas keuangan lembaga perbankan maupun pembiayaan. Program ini dirancang untuk membekali profesional kredit dengan keterampilan identifikasi dini serta analisis penyebab terjadinya penurunan kualitas pinjaman debitur.
Peserta mempelajari ragam pendekatan taktis mulai dari penanganan administratif, restrukturisasi skema pembayaran, teknik penagihan persuasif, hingga pemanfaatan instrumen hukum saat penyelesaian damai tidak tercapai. Seluruh pembahasan disesuaikan dengan regulasi perbankan yang berlaku.
Melalui simulasi kasus nyata, peserta akan terlatih mengambil keputusan mitigasi risiko kredit secara cepat dan tepat demi menyelamatkan aset institusi.
Untuk siapa program ini
- Account officer dan analis pembiayaan di perbankan atau lembaga keuangan
- Staf dan manajer penagihan serta penyelesaian kredit bermasalah
- Auditor internal dan petugas kepatuhan manajemen risiko
- Pimpinan cabang dan pengambil keputusan operasional perkreditan
Outline materi
01 Identifikasi dan Deteksi Dini Potensi NPL
- Faktor internal dan eksternal penyebab pemburukan kualitas kredit
- Pola gejala awal penurunan performa usaha debitur
- Metode monitoring berkala dan instrumen peringatan dini
02 Aspek Legalitas dan Tata Kelola Berkas Kredit
- Pemeriksaan keabsahan dokumen perjanjian dan pengikatan agunan
- Kepatuhan regulasi otoritas keuangan terkait mitigasi risiko
- Penyusunan berkas penagihan yang kuat secara hukum
03 Teknik Komunikasi dan Pendekatan Psikologis Penagihan
- Pemetaan profil karakter dan motivasi pembayaran debitur
- Taktik komunikasi persuasif tanpa melanggar etika penagihan
- Mediasi konflik saat menghadapi debitur yang tidak kooperatif
04 Skema Penyelamatan dan Restrukturisasi Pinjaman
- Kriteria kelayakan debitur untuk program restrukturisasi
- Opsi penjadwalan ulang penataan kembali dan persyaratan baru
- Kompensasi jaminan serta alternatif penjualan aset agunan
05 Penyelesaian Sengketa dan Tindakan Hukum
- Prosedur penyerahan berkas ke jalur litigasi atau eksekusi lelang
- Kalkulasi untung rugi antara jalur damai dan jalur peradilan
- Strategi mitigasi kerugian akhir bagi portofolio pembiayaan
Metode penyampaian
- Pemaparan konsep dan regulasi manajemen risiko kredit
- Analisis studi kasus riil kredit macet di berbagai sektor usaha
- Simulasi negosiasi dan mediasi penagihan kepada debitur
- Latihan penyusunan skema restrukturisasi dan dokumen penyelamatan
- Diskusi kelompok interaktif dan sesi tanya jawab teknis
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan akuntansi, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul & handout digital "Manajemen dan Penanganan Kredit Bermasalah NPL"
- e-Certificate dan sertifikat cetak "Manajemen dan Penanganan Kredit Bermasalah NPL"
- Materi presentasi dan studi kasus siap pakai
- 2x rehat kopi dan 1x makan siang per hari (kelas tatap muka)
- Training kit: tas, blocknote, dan alat tulis
- Konsultasi bebas dengan fasilitator melalui grup pasca-pelatihan
- Dokumentasi foto kegiatan
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel Fortuna Grande Malioboro
Rp 5.750.000 / peserta
JakartaHotel Amaris La Codefin Kemang
Rp 6.250.000 / peserta
SurabayaHotel Neo Gubeng
Rp 6.250.000 / peserta
BandungHotel Neo Dipatiukur
Rp 6.250.000 / peserta
BaliHotel Ibis Kuta
Rp 7.250.000 / peserta
LombokHotel Jayakarta Lombok
Rp 7.250.000 / peserta
DaringZoom Meeting (kelas interaktif)
Rp 3.500.000 / peserta
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Manajemen dan Penanganan Kredit Bermasalah NPL dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Surabaya, Bandung, Bali dan Lombok, serta kelas daring. Batch terdekat 22–23 September 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Materi restrukturisasi kreditnya sangat aplikatif. Saya langsung menerapkan teknik analisis agunan untuk menangani berkas macet di kantor.”
Praditya Gunawan
Penyelia Remedial dan Recovery
“Penjelasan mengenai celah hukum dalam dokumen pengikatan jaminan sangat membuka wawasan tim pengawas kredit kami.”
Ratna Kusumawardhani
Auditor Kepatuhan Internal
“Simulasi mediasi debitur membantu tim kami menentukan batas toleransi negosiasi secara lebih percaya diri dan terukur.”
Danang Hendrawan
Manajer Operasional Cabang
Pertanyaan umum
Apakah program ini hanya relevan untuk sektor perbankan konvensional
Materi dirancang fleksibel sehingga dapat diterapkan pada bank konvensional, bank syariah, BPR, lembaga multifinance, maupun koperasi simpan pinjam.
Apakah dibahas mengenai batasan hukum dalam penagihan pihak ketiga
Ya, regulasi perlindungan konsumen dan kode etik proses penagihan dibahas lengkap agar penanganan NPL tetap aman dari risiko reputasi.
Kapan waktu terbaik mengusulkan restrukturisasi kredit kepada nasabah
Restrukturisasi paling efektif dilakukan saat debitur mulai menunjukkan gejala kesulitan likuiditas namun masih memiliki prospek bisnis dan itikad baik.
Apakah peserta akan menerima materi pendukung dan format dokumen
Setiap peserta mendapatkan modul pelatihan digital lengkap beserta lembar kerja simulasi analisis kasus kredit.
Apakah tersedia ruang diskusi lanjutan setelah pelatihan selesai
Peserta dapat memanfaatkan sesi konsultasi bebas pasca-pelatihan bersama tim fasilitator untuk mendiskusikan implementasi materi di tempat kerja.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Analisis, Pengelolaan, dan Penyelamatan Kredit
Kuasi strategi efektif untuk mengelola risiko kredit, meningkatkan profitabilitas, dan memastikan keberlanjutan operasional lembaga keuangan Anda.
Analisis Pinjaman dan Risiko Kredit Dana PKBL
Pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan menganalisis pinjaman dan mengelola risiko kredit untuk program PKBL secara efektif.
Manajemen Risiko dan Analisis Kelayakan Kredit Komprehensif
Tingkatkan ketajaman evaluasi kelayakan debitur untuk menekan rasio kredit bermasalah secara terukur.
Tertarik dengan program Manajemen dan Penanganan Kredit Bermasalah NPL?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.