Pelatihan Pencegahan Kejahatan pada Produk Perbankan Deposito
Pelajari strategi komprehensif untuk mengidentifikasi, mencegah, dan menindaklanjuti potensi kecurangan dalam pengelolaan dana deposito nasabah.
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 4–5 November 2026
- Format
- Tatap Muka
GASTentangTentang program
Dalam beberapa tahun terakhir, insiden kejahatan perbankan menunjukkan peningkatan yang mengkhawatirkan. Data hingga kuartal pertama tahun 2011 menunjukkan bahwa Kepolisian Republik Indonesia menangani setidaknya sembilan kasus kejahatan perbankan, dua di antaranya menarik perhatian publik luas: pembobolan dana nasabah di bank asing dan kasus pembobolan dana deposito perusahaan migas terkemuka. Kedua kasus ini mengindikasikan keterlibatan pihak internal bank, menyoroti kerentanan sistem perbankan.
Deposito berjangka, yang juga dikenal sebagai deposito, merupakan salah satu produk perbankan yang dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) dengan syarat-syarat tertentu. Produk ini masih menjadi pilihan utama nasabah untuk menyimpan dana mereka, dengan sekitar 40% dana pihak ketiga disimpan dalam bentuk deposito menurut Bank Indonesia. Besarnya proporsi dana ini menjadikan deposito target menarik bagi pihak-pihak yang berniat melakukan kejahatan perbankan.
Tanpa pengawasan yang ketat dan pemahaman mendalam tentang praktik pencegahan, potensi penyalahgunaan dana deposito sangat besar. Pelatihan ini dirancang untuk membekali para profesional perbankan dengan pengetahuan dan strategi yang diperlukan untuk mengantisipasi, mengidentifikasi, dan menindaklanjuti berbagai modus kejahatan yang marak terjadi, baik yang dilakukan oleh oknum internal maupun pihak eksternal. Dengan demikian, integritas dan keamanan dana nasabah dapat terjaga secara optimal.
Program ini bertujuan membekali peserta dengan kemampuan untuk mencegah, mengidentifikasi, serta menindaklanjuti potensi tindak kecurangan dalam pengelolaan dana nasabah, khususnya yang berkaitan dengan produk deposito di bank. Ini mencakup penanganan kejahatan yang melibatkan baik oknum internal bank maupun pihak-pihak di luar institusi. Selain itu, pelatihan ini juga memfasilitasi pertukaran pengetahuan dan pengalaman antarpeserta dari berbagai perusahaan perbankan, untuk memperkaya pemahaman kolektif mengenai upaya pencegahan kejahatan.
Untuk siapa program ini
- Profesional yang ingin mendalami bidang perbankan
- Staf bank yang terlibat dalam pengelolaan dana deposito
- Pihak-pihak yang bertanggung jawab atas kepatuhan dan manajemen risiko di institusi keuangan
- Individu yang tertarik pada pencegahan kejahatan dan fraud dalam sektor perbankan
Outline materi
01 Tinjauan Deposito dan Kerentanan
- Reviu: Deposito sebagai Jaminan Kredit
- Jenis-jenis Deposito:
- Deposito Berjangka
- Deposito On-call
- Deposito Automatic Roll-over
- Sertifikat Deposito
02 Aspek Hukum dan Pengawasan Kejahatan Perbankan
- Kejahatan Perbankan dan Praktik Pencucian Uang berdasarkan UU Perbankan No. 10 Tahun 1998
- Perhitungan investasi Keamanan dan Pengawasan
03 Strategi Kontrol Internal dan Pencegahan Fraud
- Menciptakan Kontrol Internal dan Sistem Kendali yang Prima
- Membangun rintangan untuk mencegah terjadinya kolusi
- Penyediaan Informasi
- Pengawasan Personel
04 Penanganan dan Investigasi Kecurangan
- Pembentukan Jalur Khusus Pelaporan Fraud (Tips Hotline)
- Menciptakan Ekspektasi atas Hukuman
- Proactive Fraud Auditing
- Studi Kasus dan Simulasi
Metode penyampaian
- Fasilitasi training melalui platform Zoom (online)
- Penyelenggaraan training secara tatap muka (offline)
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan perbankan, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul / Handout
- Sertifikat Pelatihan
- Tas Training
- Training Kit (Dokumentasi foto, Blocknote, ATK, dll.)
- 2x Coffe Break & 1x Makan Siang
- Souvenir Eksklusif
- Ruang pelatihan ber-AC penuh dan dilengkapi Multimedia
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel berbintang di Yogyakarta
Hubungi kami
JakartaHotel berbintang di Jakarta
Hubungi kami
BandungHotel berbintang di Bandung
Hubungi kami
BaliHotel berbintang di Bali
Hubungi kami
SurabayaHotel berbintang di Surabaya
Hubungi kami
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Pelatihan Pencegahan Kejahatan pada Produk Perbankan Deposito dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Bandung, Bali dan Surabaya. Batch terdekat 4–5 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Pelatihan ini sangat membuka wawasan saya tentang berbagai modus kejahatan deposito dan cara-cara pencegahannya. Materi studi kasusnya relevan dengan kondisi lapangan.”
Umar Suwandi
Manajer Operasional
“Instrukturnya sangat kompeten dan mampu menjelaskan konsep-konsep kompleks dengan mudah. Saya jadi lebih paham pentingnya kontrol internal yang kuat.”
Harry Herjanto
Analis Risiko
“Simulasi yang diberikan sangat membantu dalam memahami penerapan Proactive Fraud Auditing. Saya kini lebih percaya diri dalam melakukan pengawasan.”
Kitty Joantina Wulanda
Staf Audit Internal
Pertanyaan umum
Siapa yang sebaiknya mengikuti pelatihan ini
Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi profesional perbankan, khususnya mereka yang terlibat dalam pengelolaan dana deposito, manajemen risiko, kepatuhan, serta siapa pun yang ingin memperdalam pemahaman tentang pencegahan kejahatan perbankan.
Apakah pelatihan ini mencakup aspek hukum kejahatan perbankan
Ya, salah satu modul akan membahas secara spesifik mengenai kejahatan perbankan dan praktik pencucian uang sesuai dengan Undang-Undang Perbankan Nomor 10 Tahun 1998.
Apa saja fasilitas yang didapatkan peserta
Peserta akan mendapatkan modul/handout, sertifikat, tas training, training kit, dua kali coffee break dan satu kali makan siang, souvenir eksklusif, serta akses ke ruang pelatihan ber-AC penuh dan dilengkapi multimedia.
Bagaimana metode pelaksanaan pelatihan ini
Pelatihan dapat diselenggarakan secara daring (online) melalui platform Zoom, atau secara tatap muka (offline) di lokasi yang ditentukan.
Apakah ada diskon untuk pendaftaran kelompok atau in-house training
Informasi mengenai diskon untuk pendaftaran kelompok atau penyesuaian biaya untuk in-house training dapat dibicarakan lebih lanjut dengan tim kami. Biaya investasi pelatihan dapat disesuaikan dengan anggaran perusahaan Anda.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Pelatihan Pencegahan Kejahatan pada Produk Deposito Perbankan
Pahami dan terapkan strategi efektif untuk mengidentifikasi serta mencegah berbagai bentuk kejahatan yang menargetkan produk deposito di sektor
Pelatihan Hukum Perbankan
Pahami seluk-beluk regulasi dan aspek hukum dalam operasional perbankan untuk mencegah fraud dan menyelesaikan sengketa secara efektif.
Pelatihan Pencegahan dan Penanganan Fraud Perbankan
Tingkatkan kemampuan Anda dalam mengidentifikasi, mencegah, dan merespons berbagai bentuk kecurangan dalam operasional perbankan modern.
Tertarik dengan program Pelatihan Pencegahan Kejahatan pada Produk Perbankan Deposito?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.