Prinsip Mengenali Nasabah untuk Lembaga Keuangan
Pahami dan terapkan prinsip Mengenali Nasabah untuk mencegah kejahatan keuangan dan melindungi reputasi lembaga Anda.
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal terdekat
- 17–18 November 2026
- Format
- Tatap Muka / Daring
GASTentangTentang program
Sebagai pilar utama dalam perekonomian, lembaga keuangan mengelola dana publik dan menyediakan berbagai layanan. Oleh karena itu, penerapan prinsip kehati-hatian, khususnya Prinsip Mengenali Nasabah (PNM), menjadi krusial untuk menjaga integritas dan stabilitas industri.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali praktisi lembaga keuangan dengan pemahaman mendalam tentang PNM. Peserta akan mempelajari dasar hukum, prosedur identifikasi nasabah, hingga pelaporan transaksi mencurigakan sesuai standar nasional dan internasional.
Dengan menguasai PNM, Anda akan mampu mengidentifikasi dan memitigasi risiko kejahatan keuangan. Ini tidak hanya melindungi lembaga dari kerugian finansial, tetapi juga memperkuat kepercayaan publik dan memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku.
Untuk siapa program ini
- Staf dan Manajer Kepatuhan di lembaga keuangan non-bank
- Profesional di industri asuransi, dana pensiun, dan pembiayaan
- Auditor internal dan eksternal yang berhubungan dengan sektor keuangan
- Siapa saja yang bertanggung jawab dalam penerapan prinsip kehati-hatian dan anti-pencucian uang
Outline materi
01 Modul 1: Kerangka Kebijakan dan Regulasi PNM
- Memahami dasar hukum terkait PNM dan anti-pencucian uang di Indonesia.
- Mempelajari UU Usaha Perasuransian dan Dana Pensiun relevan.
- Menganalisis Keputusan Menteri Keuangan tentang penerapan PNM bagi Lembaga Keuangan Non-Bank.
02 Modul 2: Prinsip Dasar dan Lingkup Penerapan PNM
- Menggali prinsip-prinsip PNM untuk perusahaan perasuransian.
- Mengenali penerapan PNM pada lembaga pembiayaan dan dana pensiun.
- Memahami bagaimana PNM berlaku untuk berbagai jenis lembaga keuangan non-bank.
03 Modul 3: Prosedur Penerimaan dan Identifikasi Nasabah
- Menguraikan prosedur penerimaan nasabah individu dan non-individu.
- Mempelajari teknik identifikasi dan verifikasi data nasabah secara efektif.
- Memahami proses persetujuan akhir untuk calon nasabah.
04 Modul 4: Pemantauan Transaksi dan Pelaporan
- Mengembangkan prosedur dokumentasi profil dan pemantauan rekening nasabah.
- Mengidentifikasi ciri-ciri transaksi keuangan yang mencurigakan.
- Memahami mekanisme pelaporan internal dan pelaporan ke PPATK.
05 Modul 5: Pemanfaatan Teknologi dan Peningkatan Kesadaran
- Menjelajahi peran teknologi informasi dalam mendukung penerapan PNM.
- Strategi untuk menciptakan kesadaran karyawan terhadap pentingnya PNM.
- Merancang program pelatihan berkelanjutan untuk staf terkait PNM.
Metode penyampaian
- Penyampaian materi interaktif melalui presentasi.
- Diskusi kelompok untuk berbagi pengalaman dan studi kasus.
- Analisis studi kasus nyata terkait penerapan PNM.
- Pre-test dan post-test untuk mengukur pemahaman peserta.
- Sesi permainan edukatif untuk memperkuat konsep.
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan akuntansi, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul & handout digital "Prinsip Mengenali Nasabah untuk Lembaga Keuangan"
- e-Certificate dan sertifikat cetak "Prinsip Mengenali Nasabah untuk Lembaga Keuangan"
- Materi presentasi dan studi kasus siap pakai
- 2x rehat kopi dan 1x makan siang per hari (kelas tatap muka)
- Training kit: tas, blocknote, dan alat tulis
- Konsultasi bebas dengan fasilitator melalui grup pasca-pelatihan
- Dokumentasi foto kegiatan
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel Fortuna Grande Malioboro
Rp 5.750.000 / peserta
JakartaHotel Amaris La Codefin Kemang
Rp 6.250.000 / peserta
SurabayaHotel Neo Gubeng
Rp 6.250.000 / peserta
BandungHotel Neo Dipatiukur
Rp 6.250.000 / peserta
BaliHotel Ibis Kuta
Rp 7.250.000 / peserta
LombokHotel Jayakarta Lombok
Rp 7.250.000 / peserta
DaringZoom Meeting (kelas interaktif)
Rp 3.500.000 / peserta
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Prinsip Mengenali Nasabah untuk Lembaga Keuangan dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Surabaya, Bandung, Bali dan Lombok, serta kelas daring. Batch terdekat 17–18 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Pelatihan ini memberikan pemahaman yang sangat jelas mengenai regulasi PNM. Materi studi kasusnya membuka wawasan baru dalam mengidentifikasi transaksi mencurigakan.”
Rizky Firmansyah
Analis Kepatuhan
“Metode pembelajarannya menarik dan interaktif. Saya jadi lebih percaya diri dalam menerapkan prosedur identifikasi nasabah di unit kerja saya.”
Dewi Sartika
Manajer Operasional
“Penjelasan instruktur sangat mudah dimengerti, bahkan untuk topik yang kompleks. Sekarang saya tahu betul langkah-langkah verifikasi yang benar.”
Bambang Kurniawan
Petugas Verifikasi Data
Pertanyaan umum
Apa perbedaan utama antara PNM untuk bank dan lembaga keuangan non-bank
Meskipun prinsip dasarnya sama, implementasi PNM untuk lembaga keuangan non-bank memiliki penekanan pada regulasi spesifik yang berlaku untuk sektor masing-masing, seperti asuransi atau dana pensiun.
Bagaimana cara lembaga keuangan non-bank melaporkan transaksi mencurigakan
Lembaga keuangan non-bank wajib mengikuti prosedur pelaporan internal yang kemudian diteruskan ke Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) sesuai peraturan yang berlaku.
Apakah pelatihan ini mencakup pemanfaatan teknologi untuk PNM
Ya, salah satu modul akan membahas bagaimana teknologi informasi dapat dimanfaatkan untuk meningkatkan efektivitas penerapan prinsip mengenali nasabah, termasuk sistem pendukung identifikasi dan pemantauan.
Siapa saja yang wajib menerapkan Prinsip Mengenali Nasabah
Semua lembaga keuangan, baik bank maupun non-bank, yang menghimpun dan menyalurkan dana masyarakat, wajib menerapkan Prinsip Mengenali Nasabah sesuai regulasi yang berlaku.
Apakah ada simulasi atau studi kasus dalam pelatihan ini
Ya, pelatihan ini dilengkapi dengan studi kasus dan diskusi kelompok untuk membantu peserta memahami aplikasi praktis dari materi yang diajarkan dalam skenario dunia nyata.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Anti Money Laundering (AML) Consultants
Kuasai strategi kepatuhan AML dan pencegahan fraud untuk melindungi organisasi dari kejahatan keuangan dan risiko regulasi.
Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
Kuasai strategi kepatuhan AML dan lindungi organisasi Anda dari risiko kejahatan keuangan dengan identifikasi, pencegahan, dan pelaporan yang efektif.
Non Performing Loan (NPL) dan Strategi Asset Recovery
Kuasi penanganan kredit macet (NPL) dan pemulihan aset untuk menjaga kesehatan finansial lembaga Anda.
Tertarik dengan program Prinsip Mengenali Nasabah untuk Lembaga Keuangan?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.