Anti Pencucian Uang (AML) dan Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)
Kuasai regulasi AML, identifikasi transaksi mencurigakan, dan bangun strategi pencegahan efektif untuk melindungi organisasi Anda dari kejahatan finansial.
Disusun oleh Tim Kurikulum GAS · PT Gerbang Akselerasi Sukses
- Durasi
- 3 hari
- Jadwal terdekat
- 17–19 November 2026
- Format
- Tatap Muka / Daring
GASTentangTentang program
Program ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam tentang Anti Pencucian Uang (AML) dan mekanisme pelaporan transaksi keuangan mencurigakan (LTKM). Anda akan mempelajari kerangka regulasi global dan lokal, serta bagaimana mengidentifikasi pola-pola kejahatan finansial terbaru yang dapat merugikan institusi.
Pelatihan ini fokus pada penerapan strategi pencegahan dan mitigasi risiko pencucian uang. Peserta akan dibimbing untuk mengembangkan sistem kepatuhan yang kuat, melindungi organisasi dari ancaman hukum dan reputasi, serta meminimalkan dampak fraud.
Kami akan membahas studi kasus nyata dan praktik terbaik dalam melakukan uji tuntas pelanggan (Customer Due Diligence), menilai risiko, dan mengoptimalkan teknologi AML. Setelah program, Anda akan mampu merancang dan mengimplementasikan inisiatif AML yang memberikan nilai tambah bagi perusahaan.
Untuk siapa program ini
- Staf, supervisor, dan manajer di sektor perbankan dan lembaga keuangan.
- Profesional di bidang kepatuhan, audit, dan manajemen risiko.
- Siapa saja yang bertanggung jawab terhadap tata kelola perusahaan dan integritas finansial.
- Individu yang ingin memperdalam pengetahuan tentang regulasi AML dan pencegahan kejahatan finansial.
Outline materi
01 Modul 1: Perspektif Regulator dalam AML
- Memahami perbedaan antara kepatuhan AML dan kepatuhan umum.
- Mengenal peran FATF, USA Patriot Act, dan regulator kunci lainnya.
- Menganalisis ekspektasi regulator terhadap bank dan institusi pelapor.
02 Modul 2: Perspektif Institusi dalam AML
- Menerapkan program AML di seluruh organisasi dan cabang.
- Mendeteksi dan melaporkan aktivitas mencurigakan (SARs).
- Prosedur identifikasi dan verifikasi pemegang rekening, termasuk PEPs.
03 Modul 3: Perspektif Pelanggan dan Transaksi Khusus
- Mengelola beban kerja kepatuhan yang berkaitan dengan pelanggan.
- Menangani transaksi bernilai sangat tinggi dan isu kerahasiaan klien.
- Menganalisis persyaratan tambahan untuk transaksi dan pelanggan di AS.
04 Modul 4: Legislasi AML Global dan Dampaknya
- Mengkaji undang-undang AML di Uni Eropa, Asia, dan Afrika.
- Memahami pengungkapan yang diizinkan dan konsekuensi kegagalan pelaporan.
- Menganalisis perubahan legislasi terkini dan peran penegak hukum.
05 Modul 5: Implementasi dan Strategi AML Efektif
- Memastikan upaya AML memenuhi standar regulator dan memantau risiko.
- Mengembangkan program AML berbasis risiko yang terintegrasi.
- Strategi sukses AML, termasuk pemilihan solusi IT dan pelatihan karyawan.
Metode penyampaian
- Penyampaian materi interaktif dan diskusi kelompok.
- Studi kasus nyata dari berbagai industri dan yurisdiksi.
- Latihan praktis untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi mencurigakan.
- Pembahasan mendalam tentang regulasi dan praktik terbaik global.
- Sesi tanya jawab untuk mengatasi tantangan spesifik peserta.
Video pembelajaran
Kenali lebih dekat cara PT Gerbang Akselerasi Sukses menyelenggarakan pelatihan akuntansi, dari kelas publik bulanan sampai in-house training yang dirancang sesuai kebutuhan tim Anda. Lihat juga jadwal pelatihan terbaru dan katalog program lainnya.
Fasilitas
- Modul & handout digital "Anti Pencucian Uang (AML) dan Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)"
- e-Certificate dan sertifikat cetak "Anti Pencucian Uang (AML) dan Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)"
- Materi presentasi dan studi kasus siap pakai
- 2x rehat kopi dan 1x makan siang per hari (kelas tatap muka)
- Training kit: tas, blocknote, dan alat tulis
- Konsultasi bebas dengan fasilitator melalui grup pasca-pelatihan
- Dokumentasi foto kegiatan
Lokasi & investasi
Regular training bulanan digelar di hotel pada kota-kota berikut, atau ikuti kelas daring dari mana saja. Program ini juga tersedia dalam format in-house.
YogyakartaHotel Fortuna Grande Malioboro
Rp 5.750.000 / peserta
JakartaHotel Amaris La Codefin Kemang
Rp 6.250.000 / peserta
SurabayaHotel Neo Gubeng
Rp 6.250.000 / peserta
BandungHotel Neo Dipatiukur
Rp 6.250.000 / peserta
BaliHotel Ibis Kuta
Rp 7.250.000 / peserta
LombokHotel Jayakarta Lombok
Rp 7.250.000 / peserta
DaringZoom Meeting (kelas interaktif)
Rp 3.500.000 / peserta
Biaya di atas berlaku per peserta untuk kelas publik dan belum termasuk pajak. Untuk pengiriman 3 peserta atau lebih dari satu perusahaan, tersedia harga korporat. Kebutuhan in-house training disesuaikan dengan agenda dan anggaran perusahaan Anda.
Jadwal batch 2026 – 2027
Kelas publik Anti Pencucian Uang (AML) dan Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) dijadwalkan setiap bulan sepanjang 2026 – 2027 di Yogyakarta, Jakarta, Surabaya, Bandung, Bali dan Lombok, serta kelas daring. Batch terdekat 17–19 November 2026 dan pendaftaran sudah dibuka. Program ini juga tersedia sebagai in-house training bila tim Anda membutuhkan tanggal atau lokasi lain.
Catatan. Jadwal bersifat indikatif. Peserta dari luar kota mohon menunggu Surat Konfirmasi resmi dari GAS sebelum memesan tiket dan akomodasi. Baca syarat & ketentuan.
Ulasan peserta
4.7 / 5 · 3 ulasan
“Pelatihan ini sangat komprehensif, membantu saya memahami regulasi AML terbaru dan cara menerapkannya secara efektif di perusahaan. Studi kasusnya relevan dan sangat mencerahkan.”
Ratna Dewi
Manajer Kepatuhan
“Saya mendapatkan banyak insight baru tentang deteksi transaksi mencurigakan. Instruktur sangat kompeten dan mampu menjelaskan topik yang kompleks dengan mudah dimengerti.”
Bayu Pratama
Analis Keuangan
“Materi yang disampaikan sangat praktis dan langsung bisa diterapkan. Saya sekarang lebih percaya diri dalam melakukan audit program AML dan memberikan rekomendasi perbaikan.”
Siska Amanda
Auditor Senior
Pertanyaan umum
Apa perbedaan utama antara AML dan LTKM
AML (Anti Money Laundering) adalah kerangka kebijakan dan prosedur untuk mencegah pencucian uang, sedangkan LTKM (Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan) adalah mekanisme pelaporan spesifik dari transaksi yang dicurigai terkait pencucian uang.
Siapa yang wajib melaporkan transaksi keuangan mencurigakan
Lembaga keuangan, termasuk bank, penyedia jasa pembayaran, dan profesi tertentu seperti notaris atau akuntan, memiliki kewajiban untuk melaporkan transaksi yang mereka anggap mencurigakan kepada otoritas terkait.
Bagaimana cara mengidentifikasi transaksi mencurigakan
Identifikasi transaksi mencurigakan melibatkan analisis pola transaksi yang tidak biasa, nilai transaksi yang tidak sesuai profil nasabah, atau indikator lain yang mengindikasikan kemungkinan aktivitas ilegal. Pelatihan ini akan membahas berbagai indikator tersebut.
Apakah ada sanksi jika tidak mematuhi regulasi AML
Ya, ketidakpatuhan terhadap regulasi AML dapat mengakibatkan sanksi berat, termasuk denda finansial yang besar, pencabutan izin usaha, hingga tuntutan pidana bagi individu yang bertanggung jawab. Pelatihan ini akan membahas contoh-contoh sanksi tersebut.
Apa manfaat mengikuti pelatihan ini bagi karir saya
Pelatihan ini akan meningkatkan kompetensi Anda dalam kepatuhan AML, membuat Anda menjadi aset berharga bagi institusi keuangan. Anda akan mendapatkan pemahaman mendalam tentang pencegahan kejahatan finansial, yang sangat dicari di industri saat ini.
Lainnya
Program terkait yang mungkin cocok
Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
Kuasai strategi kepatuhan AML dan lindungi organisasi Anda dari risiko kejahatan keuangan dengan identifikasi, pencegahan, dan pelaporan yang efektif.
Anti Pencucian Uang dan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan
Kuasai strategi deteksi dan pencegahan pencucian uang serta pelaporan transaksi mencurigakan untuk menjaga kepatuhan dan reputasi organisasi Anda.
Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
Pahami dan terapkan strategi efektif untuk melindungi organisasi dari pencucian uang, pendanaan terorisme, serta mengelola risiko kepatuhan.
Tertarik dengan program Anti Pencucian Uang (AML) dan Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)?
Bicarakan kebutuhan tim Anda dengan tim kurikulum kami, baik kelas publik maupun in-house.